GRI 103-1, 103-2, 103-3, 205-1, 205-2
تلعب وظيفة الالتزام دورًا رئيسيًا في الحفاظ على سمعة ونزاهة البنك من خلال ضمان الالتزام بجميع القوانين واللوائح والسياسات والقواعد المعمول بها. إن الثقافة المؤسسية في البنك السعودي للاستثمار ترتكز على الالتزام، وتتم توعية الموظفين من جميع المستويات بأهمية الالتزام ودورهم في التحلي به. وتحظى هذه الوظيفة باهتمام كبير من مجلس الإدارة والإدارة التنفيذية.
يستند برنامج الالتزام إلى دليل الالتزام الخاص بالبنوك العاملة في المملكة العربية السعودية والصادر عن البنك السعودي المركزي في ديسمبر 2008. ويوضح دليل الالتزام بشكل مفصل المهام المتعلقة بالالتزام وجميع الإجراءات ذات الصلة بحسب ما وافق عليه مجلس الإدارة. وتقع على عاتق مدير مجموعة الالتزام مسؤولية تطبيق الدليل؛ على أن تتم مراجعته بشكل دوري للمواءمة مع التغيرات التي تطرأ على القوانين واللوائح، والتغيرات في الوظائف وإجراءات الأعمال، والتغيرات في الهيكل التنظيمي، والتغيرات في الأدوار الوظيفية.
مجموعة الالتزام هي مجموعة مستقلة تضمن التزام البنك للقوانين واللوائح والقواعد المعمول بها، وبالتالي، فهي تؤدي دورًا أساسيًا في الحفاظ على نزاهة البنك وسمعته.
إدارة مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب هي إدارة مستقلة تعمل على الحدّ من مخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب من خلال وضع برامج وسياسات وإجراءات مكافحة غسل الأموال في البنك من أجل الالتزام للمعايير السعودية والدولية المعمول بها.
تشمل مسؤوليات إدارة مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب ما يلي:
تعتبر الجرائم المالية خطرًا كبيرًا على المؤسسات المالية والجهات المعنية، ويمكن أن يكون لحدوث مثل هذه الجرائم آثار سلبية كبيرة على الشؤون المالية وسمعة المؤسسات.
وتتولى إدارة مكافحة الاحتيال والرشوة والفساد (العاملة ضمن مجموعة الالتزام) تدابير مكافحة الجرائم المالية (بما في ذلك الاحتيال والرشوة والفساد). تعمل إدارة مكافحة الاحتيال والرشوة والفساد باستمرار على تحسين سياسات وإجراءات التعامل مع مخاطر الاحتيال من أجل الاستجابة للاتجاهات الناشئة واللوائح التنظيمية النافذة المتعلقة بالجرائم المالية بحق مؤسسات الخدمات المالية. وقد تم اتخاذ تدابير ذات صلة ومعاصرة لضمان الكشف عن الجرائم المالية المرتكبة بحق البنك والجهات المعنية به، ومنعها، ورصدها، والإبلاغ عنها.
تقدم إدارة مكافحة الاحتيال والرشوة والفساد نتائجها وترفع توصياتها باتخاذ الإجراءات بشأنها إلى لجنة المراجعة كل ثلاثة أشهر.
تعد نزاهة موظفي البنك السعودي للاستثمار أمرًا بالغ الأهمية لضمان الالتزام. ويتحقق البنك من السلوك المهني السابق لجميع الموظفين المحتملين أثناء عملية التوظيف. ويلفت جميع المشرفين الانتباه إلى الشؤون المتعلقة الامتثال عند متابعتهم لمرؤوسيهم المباشرين. وتتم مراعاة التزام الموظفين بسياسات الالتزام الخاصة بالبنك في تقييمات الموظفين على جميع المستويات. كما يتم إبلاغ الموظفين العاملين على تطوير وصيانة الأنظمة والإجراءات إلى جانب الموظفين الآخرين بأحدث المستجدات بشأن متطلبات الالتزام. وتقع على عاتق المدير العام لمجموعة الامتثال مسؤولية تنفيذ أي قوانين ولوائح جديدة صادرة. ويظل المعنيون بوظيفة الالتزام متيقظين ومنتبهين إلى حدوث حالات التضارب في المصالح بين موظفي إدارة الالتزام والإدارات الأخرى.
