التقرير المالي 2014

Printer-friendly versionأرسل هذه الصفحة عن طريق البريد الالكتروني
تقرير مراجعي الحسابات 
الملخص

قائمة المركز المالي

قائمة المركز المالي الموحدة

كما في 31 ديسمبر 2014 و 2013

 
بآلاف الريالات السعودية إيضاح  
2014
 
2013

الموجودات
نقدية وأرصدة لدى مؤسسة النقد العربي السعودي 4  
9.127.694
  6.307.029
أرصدة لدى البنوك والمؤسسات المالية الأخرى 5  
879.496
  5.573.529
إستثمارات، صافي 6  
22.396.949
  17.696.495
قروض وسلف، صافي 7  
57.472.514
  47.566.871
إستثمارات في شركات زميلة 8  
846.351
  1.070.648
ممتلكات ومعدات، صافي 9  
909.622
  872.534
موجودات أخرى
10  
1.993.814
  1.408.307
إجمالي الموجودات    
93.626.440
 
80.495.413
 
المطلوبات وحقوق الملكية
المطلوبات
أرصدة للبنوك والمؤسسات المالية الاخرى 12  
5.002.088
 
9.828.232
ودائع العملاء 13  
70.733.411
 
57.043.847
قروض لأجل 14   2.000.000   2.000.000
سندات دين ثانوية 15   2.000.000   -
مطلوبات أخرى 16  
2.038.809
 
1.370.559
إجمالي المطلوبات    
81.774.308
 
70.242.638
 
حقوق الملكية
رأس المال 17  
6.000.000
 
5.500.000
إحتياطي نظامي 18  
3.613.000
 
3.253.000
إحتياطيات أخرى    
608.891
 
(33.664)
أرباح مبقاة    
1.139.792
 
1.085.313
توزيعات أرباح مقترحة 26   522.000   477.500
خيارات أسهم الموظفين 37  
(31.551)
 
(29.374)
إجمالي حقوق الملكية    
11.852.132
 
10.252.775
إجمالي المطلوبات وحقوق الملكية    
93.626.440
 
80.495.413

قائمة الدخل

قائمة الدخل الموحدة

للسنتين المنتهيتين في 31 ديسمبر 2014 و 2013

 

بآلاف الريالات السعودية
إيضاح
 
2014
 
2013
           
دخل العمولات الخاصة
20
 

2.165.786

 
1.884.161
مصاريف العمولات الخاصة
20
 

626.231

 
519.179
           
صافي دخل العمولات الخاصة
 
 
1.539.555
 
1.364.982
           
دخل أتعاب خدمات بنكية، صافي
21
 

486.529

 
394.205
أرباح تحويل عملات أجنبية، صافي
 
 

52.530

 
58.415
توزيعات أرباح
22
 

35.366

 
21.963
مكاسب إستثمارات مقتناة لغير أغراض المتاجرة، صافي
23
 
412.858
 
158.175
إيرادات أخرى
 
 

4.338

 
18.925
إجمالي دخل العمليات    

2.531.176

  2.016.665
           
رواتب وما في حكمها
24
 

531.405

 
439.020
إيجار ومصاريف مباني
 
 

105.256

 
98.017
إستهلاك و إطفاء
9
 

68.895

 
71.697
مصاريف عمومية وإدارية أخرى
 
 

237.356

 
152.922
مخصص خسائر الائتمان، صافي
7(ب)
 

221.300

 
105.000
مخصص إنخفاض قيمة استثمارات مقتناة لغير أغراض المتاجرة، صافي
6(و)
 

10.000

 
24.000
إجمالي مصاريف العمليات
 
 

1.174.212

 
890.656
الدخل من الأنشطة التشغيلية
 
 

1.356.964

 
1.126.009
الحصة في دخل شركات زميلة 8(ب)  

79.515

  160.825
صافي دخل السنة

 

 

1.436.479

 

1.286.834

ربح السهم الأساسي والمخفض (بالريال السعودي)

25

 

2.39

 

2.14

قائمة الدخل الشاملة

قائمة الدخل الشامل الموحدة

للسنتين المنتهيتين في 31 ديسمبر 2014 و 2013

 

بآلاف الريالات السعودية  
2014
 
2013
         
صافي دخل السنة  
1.436.479
 
1.286.834
بنود الدخل الشامل الأخرى – التي من الممكن تحويلها لاحقاً لقائمة الدخل الموحدة:        
إستثمارات متاحة للبيع:        
   - صافي التغيرات في القيمة العادلة  

830.864

 
162.958
   - أرباح القيمة العادلة المحولة لقائمة الدخل المرحلية الموجزة الموحدة الناتجة عن إستبعادات  

(188.907)

 
(158.175)
الحصة في بنود الدخل الشامل الأخرى للشركات الزميلة  

598

 
545
إجمالي بنود الدخل الشامل الأخرى للسنة  

642.555

 
5.328
إجمالي الدخل الشامل للسنة  

2.079.034

 

1.292.162

قائمة التغيرات في حقوق المساهمين

قائمة التغيرات في حقوق الملكية الموحدة

للسنتين المنتهيتين في 31 ديسمبر 2014 و 2013

 

بآلاف الريالات السعودية إيضاح   رأس
 المال
  إحتياطي
 نظامي
  إحتياطيات
أخرى
  أرباح
مبقاة
 

توزيعات
أرباح
مقترحة

  خيارات
أسهم
الموظفين
  إجمالي
حقوق الملكية

2014

الرصيد في بداية السنة    

5.500.000

 

3.253.000

 

(33.664)

 

1.085.313

  477.500   (29.374)   10.252.775
إجمالي الدخل الشامل للسنة     -   -   642.555   1.436.479   -   -   2.079.034
توزيعات أرباح مدفوعة 26   -   -   -   -   (477.500)   -   (477.500)
توزيعات أسهم مجانية 26   500.000   -   -   (500.000)   -   -   -
توزيعات أرباح مقترحة 26   -   -   -   (522.000)   522.000   -   -
خيارات أسهم موظفين مخصصة     -   -   -   -   -   (29.614)   (29.614)
خيارات أسهم موظفين ممنوحة     -   -   -   -   -   27.437   27.437
المحول للإحتياطي النظامي 18   -   360.000   -   (360.000)   -   -   -
الرصيد في نهاية السنة    

6.000.000

 

3.613.000

 

608.891

 

1.139.792

 

522.000

 

(31.551)

 

11.852.132

 
بآلاف الريالات السعودية إيضاح   رأس
 المال
  إحتياطي
 نظامي
  إحتياطيات
أخرى
  أرباح
مبقاة
 

توزيعات
أرباح
مقترحة

  خيارات
أسهم
الموظفين
  إجمالي حقوق الملكية

2013

الرصيد في بداية السنة     5.500.000   2.931.000   (38.992)   597.979   416.600   (27.761)   9.378.826
إجمالي الدخل الشامل للسنة     -   -   5.328   1.286.834   -   -   1.292.162
توزيعات أرباح مدفوعة 26   -   -   -   -   (416.600)   -   (416.600)
توزيعات أرباح مقترحة 26   -   -   -   (477.500)   477.500   -   -
خيارات أسهم موظفين مخصصة     -   -   -   -   -   (35.368)   (35.368)
خيارات أسهم موظفين ممنوحة     -   -   -   -   -   33.755   33.755
المحول للإحتياطي النظامي 18   -   322.000   -   (322.000)   -   -   -
الرصيد في نهاية السنة    

5.500.000

 

3.253.000

 

(33.664)

 

1.085.313

 

477.500

 

(29.374)

 

10.252.775

قائمة التدفقات النقدية

قائمة التدفقات النقدية الموحدة

للسنتين المنتهيتين في 31 ديسمبر 2014 و 2013

 

بآلاف الريالات السعودية إيضاح   2014   2013
الأنشطة التشغيلية:
صافي دخل السنة     1.436.479   1.286.834

التعديلات لتسوية صافي الدخل إلى صافي النقدية الناتجة من /
(المستخدمة في) الأنشطة التشغيلية:

اطفاء الخصم على الاستثمارات المقتناة لغير أغراض المتاجرة، صافي    

(59.382)

  (35.279)
مكاسب استثمارات مقتناة لغير أغراض المتاجرة، صافي 23  

(412.858)

  (158.175)
أرباح / (خسائر) بيع ممتلكات و معدات    

148

  (757)
إستهلاك واطفاء 9  

68.895

  71.697
مخصص خسائر إئتمان، صافي 7(ب)  

221.300

  105.000
مخصص إنخفاض قيمة استثمارات مقتناة لغير أغراض المتاجرة، صافي 6(و)  

10.000

  24.000
الحصة في دخل الشركات الزميلة 8(ب)  

(79.515)

  (160.825)
     

1.185.067

  1.132.495
صافي (الزيادة) / النقص في الموجودات التشغيلية:
وديعة نظامية لدى مؤسسة النقد العربي السعودي    

(915.093)

  (646.936)

أرصدة لدى البنوك والمؤسسات المالية الأخرى تستحق
بعد تسعين يوماً من تاريخ الإقتناء

   

1.600.000

  (700.000)
قروض وسلف    

(10.126.943)

  (13.621.179)
موجودات أخرى    

(615.121)

  (339.893)
صافي الزيادة / (النقص) في المطلوبات التشغيلية:
أرصدة للبنوك والمؤسسات المالية الأخرى    

(4.826.144)

  3.559.187
ودائع العملاء    

13.689.564

  16.630.276
مطلوبات أخرى    

695.687

  399.106
صافي النقدية الناتجة من الأنشطة التشغيلية    

687.017

  6.413.056
 
الأنشطة الإستثمارية:
متحصلات من بيع واستحقاق استثمارات مقتناة لغير أغراض المتاجرة    

10.233.905

  2.405.318
شراء استثمارات لغير أغراض المتاجرة    

(13.560.426)

  (9.015.615)
استثمارات في شركات زميلة 8(ب)  

(53.999)

  -
توزيعات أرباح مستلمة من شركات زميلة 8(ب)  

88.673

  56.624
شراء ممتلكات و معدات 9  

(106.377)

  (77.382)
متحصلات من بيع ممتلكات و معدات    

246

  804
صافي النقدية المستخدمة في الأنشطة الاستثمارية    

(3.397.978)

  (6.630.251)
 
الأنشطة التمويلية:
متحصلات من سندات دين ثانوية 15   2.000.000   -
توزيعات أرباح مدفوعة 26   (477.500)   (416.600)
صافي النقدية الناتجة من / (المستخدمة في) الأنشطة التمويلية    

1.522.500

  (416.600)
النقص في النقدية وشبه النقدية    

(1.188.461)

 

(633.795)

النقدية وشبه النقدية
النقدية وشبه النقدية في بداية السنة    

7.866.584

  8.500.379
النقص في النقدية و شبة النقدية    

(1.188.461)

  (633.795)
النقدية وشبه النقدية في نهاية السنة 27  

6.678.123

 

7.866.584

           
معلومات العمولات الخاصة الإضافية          
عمولات خاصة مستلمة خلال السنة    

2.256.912

 

1.919.506

عمولات خاصة مدفوعة خلال السنة    

591.404

 

543.818

 
معلومات إضافية غير نقدية
إجمالي بنود الدخل الشامل الأخرى للسنة    

642.555

 

5.328

خيارات أسهم موظفين، صافي التخصيص والمنحة    

(2.177)

 

(1.613)

توزيعات أرباح مقترحة 26  

522.000

 

477.500

إفصاحات بازل III