التقرير المالي 2010

Printer-friendly version
تقرير القوائم المالية 
تقرير مراجعي الحسابات 
الملخص

قائمة المركز المالي

كما في 31 ديسمبر 2010 و 2009

 

بآلاف الريالات السعودية إٌضاح   2010   2009
الموجودات

نقدية وأرصدة لدى مؤسسة النقد العربي السعودي 4   1,442,081   1,527,905
أرصدة لدى البنوك والمؤسسات المالية الاخرى 5   8,043,122   5,265,973
إستثمارات، صافي 6   8,060,011   10,736,859
قروض وسلف، صافي 7   31,001,899   29,784,804
إستثمارات في شركات زميلة 8   864,749   817,309
ممتلكات و معدات، صافي 9   747,852   706,645
موجودات أخرى 10   1,331,519   1,308,516
إجمالي الموجودات    

51,491,233

 

50,148,011

 
المطلوبات وحقوق الملكية
المطلوبات
أرصدة للبنوك والمؤسسات المالية الأخرى 12   4,896,013   3,211,950
ودائع العملاء 13   37,215,142   38,247,429
مطلوبات أخرى 14   738,704   760,502
قرض لأجل 15   500,000   500,000
إجمالي المطلوبات     43,349,859   42,719,881

 

حقوق الملكية        
رأس المال 16 4,500,000   4,500,000
إحتياطي نظامي 17 2,526,000   2,418,000
إحتياطيات أخرى   (19,420)   (284,548)
أرباح مبقاة   1,124,436   803,101
خيارات أسهم الموظفين 36 (27,751)   (44,490)
إجمالي حقوق الملكية العائدة لمساهمي البنك   8,103,265   7,392,063
حقوق الأقلية   38,109   36,067
إجمالي حقوق الملكية   8,141,374   7,428,130
إجمالي المطلوبات وحقوق الملكية  

51,491,233

 

50,148,011

قائمة الدخل

بآلاف الريالات السعودية إٌضاح   2010   2009

دخل العمولات الخاصة 19   1,674,386   1,842,523
مصاريف العمولات الخاصة 19   359,422   828,104
صافي دخل العمولات الخاصة     1,314,964   1,014,419
أتعاب خدمات بنكية، صافي 20   241,722   239,986
أرباح تحويل عملات أجنبية، صافي     27,741   28,688
توزيعات أرباح 21   41,053   21,702
مكاسب إستثمارات مقتناة لغير أغراض المتاجرة، صافي 22   123,336   85,910
مكاسب بيع ممتلكات (2009) واستثمار في شركة تابعة (2008) 9   442   126,453
إجمالي دخل العمليات     1,749,258   1,517,158
رواتب وما في حكمها     333,691   308,866
إيجار ومصاريف مباني     62,972   59,817
إستهلاك و إطفاء 9   57,397   51,673
مصاريف عمومية وإدارية أخرى     105,217   119,055
مخصص خسائر الائتمان، صافي 7(ب)   738,000   514,565
مخصص إنخفاض قيمة إستثمارات مقتناة لغير أغراض المتاجرة 6(و)   107,000   40,000
إجمالي مصاريف العمليات     1,404,277   1,093,976
صافي دخل العمليات     344,981   423,182
الحصة في دخل الشركات الزميلة 8   94,876   115,587
صافي دخل السنة     439,857   538,769
الدخل العائد لحقوق الأقلية     10,522   17,143
صافي الدخل العائد لمساهمي البنك     429,335   521,626
ربح السهم الأساسي والمخفض (بالريال السعودي) 24  

0.95

 

1.16

قائمة الدخل الشاملة

بآلاف الريالات السعودية 2010   2009

صافي دخل السنة 439,857   538,769
بنود الدخل الشامل الأخرى:      
إستثمارات متاحة للبيع:      
   - صافي التغير في القيمة العادلة 385,179   375,276
   - تحويلات إلى قائمة الدخل الموحدة (123,336)   (85,910)
ريحصة فً بنود ريدخل ريش مل رأخاى يلشاك ريزمٌل 3,483   -
صافي الأثر على الاحتياطيات الأخرى 265,326   289,366
إجمالي الدخل / (الخسارة) الشاملة للسنة

705,183

 

828,135

العائد إلى:      
مساهمي البنك 694,463   810,961
حقوق الأقلية 10,720   17,174
إجمالي الدخل / (الخسارة) الشامل للسنة

705,183

 

828,135

قائمة التغيرات في حقوق المساهمين

بآلاف الريالات السعودية إيضاح   رأس
 المال
  الإحتياطي
 النظامي
  الإحتياطات
الأخرى
  الأرباح
المبقاة
  خيارات
أسهم
الموظفين
  الإجمالي   حقوق الاقلية   إجمالي
حقوق الملكية

2010


الرصيد في بداية السنة     4,500,000   2,418,000   (284,548)   803,101   (44,490)   7,392,063   36,067   7,428,130
إجمالي الدخل الشامل للسنة     -   -   265,128   429,335   -   694,463   10,720   705,183
خيارات أسهم موظفين ممنوحة     -   -   -   -   16,739   16,739   -   16,739
مدفوعات لحقوق الحصة غير المسيطرة     -   -   -   -   -   -   (8,678)   (8,678)
المحول للإحتياطي النظامي 17   -   (108,000)   -   108,000   -   -   -   -
الرصيد في نهاية السنة    

4,500,000

 

2,526,000

 

(19,420)

 

1,124,436

 

(27,751)

 

8,103,265

 

38,109

 

8,141,374

 

2009

                                 
الرصيد في بداية السنة     4,500,000   2,287,000   (573,883)   412,475   (44,490)   6,581,102   27,496   6,608,598
إجمالي الدخل الشامل للسنة     -   -   289,335   521,626   -   810,961   17,174   828,135
مدفوعات لحقوق الحصة غير المسيطرة     -   -   -   -   -   -   (8,603)   (8,603)
المحول للإحتياطي النظامي     -   131,000   -   (131,000)   -   -   -   -
الرصيد في نهاية السنة    

4,500,000

 

2,418,000

 

(284,548)

 

803,101

 

(44,490)

 

7,392,063

 

36,067

 

7,428,130

قائمة التدفقات النقدية

بآلاف الريالات السعودية إيضاح 2010   2009
الأنشطة التشغيلية:

صافي الدخل   439,857   538,769
التعديلات لتسوية صافي الدخل إلى صافي النقدية (المستخدمة في) الناتجة من الأنشطة التشغيلية:
إطفاءالخصم على الإستثمارات، صافي   9,593   (54,566)
مكاسب إستثمارات مقتناه لغير أغراض المتاجرة، صافي 22 (123,336)   (85,910)
مكاسب بيع ممتلكات واستثمار في شركة تابعة 9 (442)   (126,453)
إستهلاك و إطفاء 9 57,397   51,673
مخصص خسائر الإئتمان، صافي 7(ب) 738,000   514,565
مخصص انخفاض قيمة إستثمارات مقتناة لغير أغراض المتاجرة 6(و) 107,000   40,000
الحصة في أرباح شركات زميلة 8 (94,876)   (115,587)
    1,133,193   762,491
صافي (الزيادة) النقص في الموجودات والمطلوبات التشغيلية:
وديعة نظامية لدى مؤسسة النقد العربي السعودي   145,800   (106,424)
أرصدة لدى البنوك والمؤسسات المالية الأخرى تستحق بعد تسعين يوماً من تاريخ الإقتناء   -   18,765
قروض وسلف   (1,955,095)   (743,809)
موجودات أخرى   (23,003)   (145,448)
أرصدة للبنوك والمؤسسات المالية الأخرى   1,684,063   (1,996,963)
ودائع العملاء   (1,032,287)   (2,454,962)
مطلوبات أخرى   (5,059)   (315,960)
صافي النقدية (المستخدمة في) الناتجة من الأنشطة التشغيلية   (52,388)   (4,982,310)
 
الأنشطة الإستثمارية:
متحصلات من بيع و إستحقاق إستثمارات مقتناه لغير أغراض المتاجرة   4,963,083   6,336,654
شراء إستثمارات مقتناة لغير أغراض المتاجرة   (2,017,649)   (3,931,678)
إستثمارات في شركات زميلة 8 -   (5,052)
توزيعات أرباح مستلمة من الشركات الزميلة 8 50,919   22,752
شراء ممتلكات و معدات 9 (98,777)   (237,538)
متحصلات من بيع ممتلكات ومعدات   615   153,549
صافي النقدية الناتجة من الأنشطة الإستثمارية   2,898,191   2,317,562
 
الأنشطة التمويلية:
متحصلات من قرض لأجل   -   500,000
مدفوعات لحقوق الحصة غير المسيطرة   (8,678)   (8,603)
صافي النقدية (المستخدمة في) / الناتجة من الأنشطة التمويلية   (8,678)   491,397
(النقص) الزياده في النقدية وشبه النقدية   2,837,125   (2,173,351)
النقدية وشبه النقدية في بداية السنة   5,607,391   7,780,742
النقدية وشبه النقدية في نهاية السنة   8,444,516   5,607,391
عمولات خاصة مستلمة خلال السنة  

1,675,985

 

1,870,808

عمولات خاصة مدفوعة خلال السنة  

396,779

 

1,161,931

 
معلومات إضافية غير نقدية
صافي التغيرات في القيمة العادلة والتحويلات إلى قائمة الدخل  

265,326

 

289,335

تسوية قروض مقابل إستثمارات متاحة للبيع وأصول عقارية أخرى  

-

 

898,907

خيارات أسهم موظفين ممنوحة  

16,739

 

-

         
القوائم المالية ربع السنوية

الربع الأول

حمل تقرير الربع الأول 
كما في

بألاف الريالات السعودية

31 مارس
2010
(غير مدققة)
  31 ديسمبر
2009

(مدققة)
  31 مارس
2009

(غير مدققة)

الموجودات
نقدية وأرصدة لدى مؤسسة النقد العربي السعودي 1,540,042   1,527,905   1,504,054
أرصدة لدى البنوك والمؤسسات المالية الأخرى 4,180,396   5,265,973   4,526,948
إستثمارات، صافي 10,267,856   10,736,859   11,613,363
قروض وسلف، صافي 30,653,546   29,784,804   30,110,120
إستثمارات في شركات زميلة 809,088   817,309   818,206
ممتلكات ومعدات، صافي 766,638   706,645   582,875
موجودات أخرى 1,274,292   1,308,516   1,128,775
إجمالي الموجودات

49,491,858

 

50,148,011

 

50,284,341

 
المطلوبات وحقوق الملكية
المطلوبات
أرصدة للبنوك والمؤسسات المالية الاخرى 4,178,516   3,211,950   4,424,231
ودائع العملاء 36,510,798   38,247,429   38,042,331
مطلوبات أخرى 644,436   760,502   904,648
قرض لأجل 500,000   500,000   -
إجمالي المطلوبات 41,833,750   42,719,881   43,371,210
 

حقوق الملكية

حقوق الملكية العائدة لمساهمي البنك

رأس المال 4,500,000   4,500,000   4,500,000
إحتياطي نظامي 2,418,000   2,418,000   2,287,000
إحتياطيات أخرى (87,491)   (284,548)   (511,439)
أرباح مبقاة 823,978   803,101   653,061
خيارات أسهم الموظفين (27,751)   (44,490)   (44,490)
إجمالي حقوق الملكية العائدة لمساهمي البنك 7,626,736   7,392,063   6,884,132
حقوق الحصة غير المسيطرة 31,372   36,067   28,999
إجمالي حقوق الملكية 7,658,108   7,428,130   6,913,131
إجمالي المطلوبات وحقوق الملكية

49,491,858

 

50,148,011

 

50,284,341

 
قائمة الدخل المرحلية الموجزة الموحدة (غير مدققة)
لفترة الثلاثة أشهر المنتهية في 31 مارس
بألاف الريالات السعودية   2010   2009

دخل العمولات الخاصة   411,349   557,736
مصاريف العمولات الخاصة   99,163   316,598
صافي دخل العمولات الخاصة   312,186   241,138
أتعاب خدمات بنكية، صافي   57,367   51,982
أرباح تحويل عملات أجنبية، صافي   7,376   8,044
توزيعات أرباح   21,028   14,243
مكاسب إستثمارات مقتناه لغير أغراض المتاجرة، صافي   53,177   2,121
إجمالي دخل العمليات   451,134   317,528
رواتب ومافي حكمها   78,478   76,278
ايجار ومصاريف مباني   16,419   13,447
استهلاك واطفاء   14,211   10,157
مصاريف عمومية وإدارية أخرى   28,362   31,273
مخصص خسائر إئتمان، صافي   293,000   5,000
مخصص إنخفاض قيمة إستثمارات مقتناه لغير أغراض المتاجرة   20,000   -
إجمالي مصاريف العمليات   450,470   136,155
الدخل من الأنشطة التشغيلية   664   181,373
الحصة في أرباح شركات زميلة، صافي   24,171   62,618
صافي دخل الفترة   24,835   243,991
الدخل العائد لحقوق الحصة غير المسيطرة   3,958   3,405
صافي دخل الفترة العائد لمساهمي البنك  

20,877

 

240,586

ربح السهم الأساسي والمخفض (بالريال السعودي)  

0.05

 

0.53

الربع الثاني

حمل تقرير الربع الثاني 
قائمة المركز المالي المرحلية الموجزة الموحدة
بآلاف الريالات السعودية
كما في   30 يونيو
2010
(غير مدققة)
  31  ديسمبر
2009
(مدققة)
  30  يونيو
2009
(غير مدققة)

الموجودات
نقدية وأرصدة لدى مؤسسة النقد العربي السعودي   1,604,966   1,527,905   1,452,115
أرصدة لدى البنوك والمؤسسات المالية الأخرى   4,627,467   5,265,973   6,127,443
إستثمارات، صافي   9,287,610   10,736,859   10,417,246
قروض وسلف، صافي   30,552,624   29,784,804   30,152,801
إستثمارات في شركات زميلة   809,635   817,309   818,724
ممتلكات ومعدات، صافي   767,517   706,645   659,547
موجودات أخرى   1,216,385   1,308,516   1,102,879
إجمالي الموجودات  

48,866,204

 

50,148,011

 

50,730,755

 
المطلوبات وحقوق الملكية
المطلوبات
أرصدة للبنوك والمؤسسات المالية الأخرى   4,318,406   3,211,950   5,783,402
ودائع العملاء   35,773,759   38,247,429   36,363,883
مطلوبات أخرى   669,394   760,502   933,735
قرض لأجل   500,000   500,000   500,000
إجمالي المطلوبات   41,261,559   42,719,881   43,581,020
 
حقوق الملكية
حقوق الملكية العائدة لمساهمي البنك
رأس المال   4,500,000   4,500,000   4,500,000
إحتياطي نظامي   2,418,000   2,418,000   2,287,000
إحتياطيات أخرى   (165,556)   (284,548)   (467,122)
أرباح مبقاة   845,739   803,101   840,891
خيارات أسهم الموظفين   (27,751)   (44,490)   (44,490)
إجمالي حقوق الملكية العائدة لمساهمي البنك   7,570,432   7,392,063   7,116,279
حقوق الحصة غير المسيطرة   34,213   36,067   33,456
إجمالي حقوق الملكية   7,604,645   7,428,130   7,149,735
إجمالي المطلوبات وحقوق الملكية  

48,866,204

 

50,148,011

 

50,730,755

 
قائمة الدخل المرحلية الموجزة الموحدة (غير مدققة)
بآلاف الريالات السعودية
 
للثلاثة الأشهر المنتهية في
للستة الأشهر المنتهية في
  30 يونيو
2010
  30 يونيو
2009
  30 يونيو
2010
  30 يونيو
2009

دخل العمولات الخاصة 405,930   479,251   817,279   1,036,987
مصاريف العمولات الخاصة 77,729   216,495   176,892   533,093
صافي دخل العمولات الخاصة 328,201   262,756   640,387   503,894
 
أتعاب دخل خدمات بنكية، صافي 62,678   65,333   120,045   117,315
أرباح تحويل عملات أجنبية، صافي 7,625   7,708   15,001   15,752
توزيعات أرباح 4,431   563   25,459   14,806
مكاسب إستثمارات مقتناه لغير أغراض المتاجرة، صافي 45,634   24,924   98,811   27,045
 
إجمالي دخل العمليات 448,569   361,284   899,703   678,812
 
رواتب ومافي حكمها 79,342   77,515   157,820   153,793
إيجار ومصاريف مباني 17,060   14,968   33,479   28,415
إستهلاك وإطفاء 14,350   13,735   28,561   23,892
مصاريف عمومية وإدارية أخرى 30,392   29,954   58,754   61,227
مخصص خسائر إئتمان، صافي 245,000   55,000   538,000   60,000
مخصص إنخفاض قيمة إستثمارات مقتناة لغير أغراض المتاجرة 55,000   -   75,000   -
 
إجمالي مصاريف العمليات 441,144   191,172   891,614   327,327
الدخل من الأنشطة التشغيلية 7,425   170,112   8,089   351,485
الحصة في أرباح شركات زميلة 17,155   22,169   41,326   84,787
 
صافي دخل الفترة 24,580   192,281   49,415   436,272
 
الدخل العائد لحقوق الحصة غير المسيطرة 2,819   4,451   6,777   7,856
صافي دخل الفترة العائد لمساهمي البنك 21,761   187,830   42,638   428,416
ربح السهم الأساسي والمخفض
(بالريال السعودي)

0.05

 

0.42

 

0.09

 

0.95

الربع الثالث

حمل تقرير الربع الثالث 

قائمة المركز المالي المرحلية الموجزة الموحدة                                     
بآلاف الريالات السعودية

 

كما في

 

30 سبتمبر 2010

 

31 دیسمبر 2009

 

30 سبتمبر 2009

 

 

 

إيضاحات

(غير مدققة)

 

(مدققة)

 

(غير مدققة)

 

الموجودات

 

 

 

 

 

 

نقدية وأرصدة لدى مؤسسة النقد العربي السعودي

 

1,461,637

 

1,527,905

 

1,651,678

أرصدة لدى البنوك والمؤسسات المالية الأخرى

 

5,165,691

 

5,265,973

 

4,593,675

إستثمارات، صافي

5

8,688,133

 

10,736,859

 

11,138,535

قروض وسلف، صافي

 

31,212,224

 

29,784,804

 

30,525,684

إستثمارات في شركات زميلة

 

837,334

 

817,309

 

834,541

ممتلكات ومعدات، صافي

 

755,670

 

706,645

 

679,795

موجودات أخرى

 

1,195,293

 

1,308,516

 

1,149,485

إجمالي الموجودات

 

49,315,982

 

50,148,011

 

50,573,393

المطلوبات وحقوق الملكية

 

 

 

 

 

 

المطلوبات

 

 

 

 

 

 

أرصدة للبنوك والمؤسسات المالية الأخرى

 

4,649,367

 

3,211,950

 

2,991,395

ودائع العملاء

 

35,598,262

 

38,247,429

 

38,415,473

مطلوبات أخرى

 

665,473

 

760,502

 

931,637

قرض لأجل

6

500,000

 

500,000

 

500,000

إجمالي المطلوبات

 

41,413,102

 

42,719,881

 

42,838,505

حقوق الملكية

 

 

 

 

 

 

حقوق الملكية العائدة لمساهمي البنك

 

 

 

 

 

 

رأس المال

11

4,500,000

 

4,500,000

 

4,500,000

إحتياطي نظامي

 

2,418,000

 

2,418,000

 

2,287,000

إحتياطيات أخرى

 

(18,684)

 

(284,548)

 

(82,452)

أرباح مبقاة

 

994,638

 

803,101

 

1,043,647

خيارات أسهم الموظفين

 

(27,751)

 

(44,490)

 

(44,490)

إجمالي حقوق الملكية العائدة لمساهمي البنك

 

7,866,203

 

7,392,063

 

7,703,705

حقوق الحصة غير المسيطرة

 

36,677

 

36,067

 

31,183

إجمالي حقوق الملكية

 

7,902,880

 

7,428,130

 

7,734,888

إجمالي المطلوبات وحقوق الملكية

 

49,315,982

 

50,148,011

 

50,573,393

   قائمة الدخل المرحلية الموجزة الموحدة (غير مدققة)
          بآلاف الريالات السعودية

 

 

 

لفترتي الثلاثة أشهر المنتهية في

 

لفترتي التسعة أشهر المنتهية في

                                                         

إيضاح

 

30 سبتمبر 2010

 

30 سبتمبر 2009

 

30 سبتمبر 2010

 

30 سبتمبر 2009


 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

دخل العمولات الخاصة

 

 

433,013

 

410,800

 

1,250,292

 

1,447,787

مصاريف العمولات الخاصة

 

 

82,510

 

170,993

 

259,402

 

704,086

صافي دخل العمولات الخاصة

 

 

350,503

 

239,807

 

990,890

 

743,701

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

أتعاب دخل خدمات بنكية، صافي

 

 

57,225

 

58,646

 

177,270

 

175,961

أرباح تحويل عملات أجنبية، صافي

 

 

5,961

 

6,820

 

20,962

 

22,572

توزيعات أرباح

 

 

15,594

 

6,230

 

41,053

 

21,036

مكاسب إستثمارات مقتناه لغير أغراض المتاجرة، صافي

 

8,141

 

58,821

 

106,952

 

85,866

إجمالي دخل العمليات

 

 

437,424

 

370,324

 

1,337,127

 

1,049,136

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

رواتب وما في حكمها

 

 

79,882

 

78,618

 

237,702

 

232,411

إيجار ومصاريف مباني

 

 

14,156

 

13,275

 

47,635

 

41,690

إستهلاك وإطفاء

 

 

14,452

 

14,013

 

43,013

 

37,905

مصاريف عمومية وإدارية أخرى

 

 

24,176

 

22,045

 

82,930

 

83,272

مخصص خسائر إئتمان، صافي

 

 

150,000

 

60,000

 

688,000

 

120,000

مخصص إنخفاض قيمة إستثمارات مقتناه لغير أغراض المتاجرة

 

 

32,000

 

-

 

107,000

 

-

إجمالي مصاريف العمليات

 

 

314,666

 

187,951

 

1,206,280

 

515,278

الدخل من الأنشطة التشغيلية

 

 

122,758

 

182,373

 

130,847

 

533,858

الحصة في أرباح شركات زميلة

 

 

28,532

 

24,817

 

69,858

 

109,604

صافي دخل الفترة

 

 

151,290

 

207,190

 

200,705

 

643,462

الدخل العائد لحقوق الحصة غير المسيطرة

 

 

2,391

 

4,434

 

9,168

 

12,290

صافي دخل الفترة العائد لمساهمي البنك

 

 

148,899

 

202,756

 

191,537

 

631,172

ربح السهم الأساسي و المخفض (بالريـال السعودي)

11

 

0,33

 

0,45

 

0,43

 

1,40

إفصاحات بازل II