التقرير المالي 2007

Printer-friendly version
تقرير القوائم المالية 
تقرير مراجعي الحسابات 
الملخص

قائمة المركز المالي

بآلاف الريالات السعودية 2007 2006
الموجودات
نقدية وأرصدة لدى مؤسسة النقد العربي السعودي 1,212,355 861,231
أرصدة لدى البنوك والمؤسسـات المالية الاخرى 4,311,421 6,299,186
إستثمارات 16,373,407 11,776,859
قروض وسلف، صافي 23,128,701 20,691,271
ممتلكات و معدات، صافي 424,705 340,377
موجودات أخرى 1,091,204 875,699
إجمالي الموجودات 46,541,793 40,844,623
 
المطلوبات وحقوق المسـاهمين
المطلوبات
أرصدة للبنوك والمؤسسات المالية الأخرى 4,512,101 4,447,019
ودائع العملاء 32,768,271 27,930,969
مطلوبات اخرى 1,066,795 1,040,318
قرض لأجل 1,425,000 1,425,000
إجمالي المطلوبـات 39,772,167 34,843,306
 
حقوق المساهمين    
رأس المال 3,910,160 2,406,250
إحتياطي نظامي 2,158,000 1,952,000
إحتياطيات أخرى 83,380 137,256
أرباح مبقاة 618,086 1,505,811
إجمـالي حقـوق المساهمين  6,769,626 6,001,317
إجمـالي المطلوبات وحقوق المساهمين 46,541,793 40,844,623

قائمة الدخل

بآلاف الريالات السعودية 2007 2006
 
دخل العمولات الخاصة 2,605,103 2,505,327
مصاريف العمولات الخاصة 1,549,113 1,474,844
صافي دخل العمولات الخاصة 1,055,990 1,030,483
أتعاب خدمات بنكية، صافي 398,330 783,929
أرباح تحويل عملات أجنبية، صافي 44,439 34,822
توزيعات أرباح 35,387 34,393
(خسائر)مكاسب إستثمارات مقتناة لغير أغراض المتاجرة, صافي (131,048) 672,639
إجمالي دخل العمليات 1,403,098 2,556,266
رواتب وما في حكمها 286,937 259,275
إيجار ومصاريف مباني 41,548 41,625
إستهلاك 43,612 31,441
مصاريف عمومية وإدارية أخرى 112,116 121,164
مخصص خسائر الإئتمان، صافي 96,700 96,503
إجمالي مصاريف العمليات 580,913 550,008
صافي دخل السنة 822,185 2,006,258
ربح السهم الأساسي و المخفض (بالريال السعودي) 2.10 5.13

قائمة التغيرات في حقوق المساهمين

بآلاف الريالات السعودية رأس
 المال
الإحتياطي
 النظامي
الإحتياطي
 العام
الإحتياطات
الأخرى
الأرباح
المبقاة
أرباح مقترح توزيعها الإجمالي

2007

الرصيد في بداية السنة 2,406,250 1,952,000 - 137,256 1,505,811 - 6,001,317
صافي التغيرات في القيمة العادلة للاستثمارات المتاحة للبيع - - - 77,172 - - 77,172
تحويلات إلى قائمة الدخل - - - (131,048) - - (131,048)
صافي الخسارة المدرجة مباشرة ضمن حقوق المساهمين - - - (53,876) - - (53,876)
صافي دخل السنة - - - - 822,185 - 822,185
إجمالي (المصاريف) و الدخل المسجلة للسنة - - - (53,876) 822,185 - 768,309
إصدار أسهم مجانية 1,503,910 - - - (1,503,910) - -
المحول للإحتياطي النظامي - 206,000 - - (206,000) - -
الرصيد في نهاية السنة 3,910,160 2,158,000 - 83,380 618,086 - 6,769,626

2006

الرصيد في بداية السنة 1,718,750 1,450,000 687,500 1,318,970 1,553 129,938 5,306,711
صافي التغيرات في القيمة العادلة للاستثمارات المتاحة للبيع - - - (509,140) - - (509,140)
تحويلات إلى قائمة الدخل - - - (672,574) - - (672,574)
صافي الخسارة المدرجة مباشرة ضمن حقوق المساهمين - - - (1,181,714) - - (1,181,714)
صافي دخل السنة - - - - 2,006,258 - 2,006,258
إجمالي (المصاريف) الدخل المسجلة للسنة - - - (1,181,714) 2,006,258 - 824,544
إصدار أسهم مجانية 687,500 - (687,500) - - - -
المحول للاحتياطي النظامي - 502,000 - - (502,000) - -
توزيعات أرباح مدفوعة لعام 2005 - - - - - (129,938) (129,938)
الرصيد في نهاية السنة 2,406,250 1,952,000 - 137,256 1,505,811 - 6,001,317

قائمة التدفقات النقدية

للسنتين المنتهيتين في 31 ديسمبر 2007 و 2006

 

بآلاف الريالات السعودية 2007 2006
الأنشطة التشغيلية:
صافي دخل السنة 822,185 2,006,258
التعديلات لتسوية صافي الدخل إلى صافي النقدية الناتجة من (المستخدمة في) الأنشطة التشغيلية:
إطفاء الخصم على الإستثمارات المقتناة لغير أغراض المتاجرة، صافي (276,088) (131,859)
خسائر (مكاسب) استثمارات مقتناة لغير أغراض المتاجرة، صافي 131,048 (672,639)
 إستهلاك 43,612 31,441
 مخصص خسائر الإئتمان، صافي 96,700 96,503
  817,457 1,329,704
 
صافي (الزيادة) في الموجودات التشغيلية:
 وديعة نظامية لدى مؤسسة النقد العربي السعودي (134,090) (2,344)
 أرصدة لدى البنوك والمؤسسات المالية الأخرى تستحق بعد تسعين يوماً من تاريخ الإقتناء 598,279 (646,550)
 قروض وسلف (2,534,130) (994,130)
 موجودات أخرى (215,505) (338,872)
 
صافي الزيادة في المطلوبات التشغيلية:
 أرصدة للبنوك والمؤسسات المالية الأخرى 65,082 456,328
 ودائع العملاء 4,837,302 72,909
 مطلوبات أخرى 26,477 40,056
 صافي النقدية الناتجة من (المستخدمة في) الأنشطة التشغيلية 3,460,872 (82,899)
 
الأنشطة الإستثمارية:
متحصلات من بيع و استحقاق إستثمارات مقتناة لغير أغراض المتاجرة 4,603,459 5,972,781
شراء استثمارات مقتناة لغير أغراض المتاجرة (8,898,643) (6,695,771)
 إستثمارات في شركات زميلة (210,200) (154,900)
 شراء ممتلكات و معدات (127,965) (191,913)
متحصلات من بيع ممتلكات و معدات 25 24,705
صافي النقدية المستخدمة في الأنشطة الاستثمارية (4,633,324) (1,045,098)
 
الأنشطة التمويلية:
 توزيعات أرباح مدفوعة - (129,938)
صافي النقدية المستخدمة في الأنشطة التمويلية - (129,938)
 النقص في النقدية و شبه النقدية (1,172,452) (1,257,935)
النقدية وشبه النقدية في بداية السنة 5,913,366 7,171,301
النقدية وشبه النقدية في نهاية السنة 4,740,914 5,913,366
عمولات خاصة مستلمة خلال السنة 2,566,675 2,290,743
عمولات خاصة مدفوعة خلال السنة 1,576,313 1,368,402
معلومات إضافية غير نقدية
صافي التغيرات في القيمة العادلة و التحويلات إلى قائمة الدخل 53,876 1,181,714
إصدار أسهم مجانية 1,503,910 687,500
     
القوائم المالية، 31 ديسمبر 2007

الربع الأول

حمل تقرير الربع الأول 
قائمة المركز المالي
كما في

بألاف الريالات السعودية

31 مارس
2007
(غير مدققة)
31 ديسمبر
2006

(مدققة)
31 مارس
2006

(غير مدققة)
الموجودات
نقدية وارصدة لدى مؤسسة النقد العربي السعودي 1,018,599 861,231 838,321
أرصدة لدى البنوك والمؤسسات المالية الأخرى 5,086,861 6,299,186 9,195,225
إستثمارات، صافي 14,940,030 11,776,859 11,119,366
قروض وسلف، صافي 17,815,494 20,691,271 19,752,376
ممتلكات ومعدات، صافي 368,123 340,377 173,047
موجودات أخرى 656,339 875,699 702,469
إجمالي الموجودات 39,885,446 40,844,623 41,780,804
 
المطلوبات وحقوق المساهمين
المطلوبات
أرصدة للبنوك والمؤسسات المالية الاخرى 3,739,009 4,447,019 4,396,701
ودائع العملاء 27,600,521 27,930,969 29,332,084
مطلوبات أخرى 819,178 1,040,318 1,005,524
قرض لأجل 1,425,000 1,425,000 1,425,000
إجمالي المطلوبات 33,583,708 34,843,306 36,159,309
 

حقوق المساهمين

رأس المال 3,910,160 2,406,250 2,406,250
إحتياطي نظامي 1,952,000 1,952,000 1,450,000
إحتياطات أخرى 131,539 137,256 1,223,414
أرباح مبقاة 308,039 1,505,811 541,831
إجمالي حقوق المساهمين 6,301,738 6,001,317 5,621,495
إجمالي المطلوبات وحقوق المساهمين 39,885,446 40,844,623 41,780,804
 
قائمة الدخل
(غير مدققة)
لفترة الثلاثة أشهر المنتهية في 31 مارس
بألاف الريالات السعودية 2007 2006
دخل العمولات الخاصة 646,740 634,605
مصاريف العمولات الخاصة 362,460 409,806
صافي دخل العمولات الخاصة 284,280 224,799
أتعاب خدمات بنكية، صافي 120,123 265,938
أرباح تحويل عملات أجنبية 6,505 10,360
توزيعات أرباح 14,373 1,617
مكاسب استثمارات مقتناة لغير أغراض المتاجرة، صافي 215 166,956
إجمالي دخل العمليات 425,496 669,670
رواتب ومافي حكمها 69,175 53,609
ايجار ومصاريف مباني 10,266 8,130
استهلاك واطفاء 10,152 6,690
مصاريف عمومية وإدارية أخرى 14,765 20,963
مخصص خسائر إئتمان 15,000 40,000
إجمالي مصاريف العمليات 119,358 129,392
صافي دخل الفترة 306,138 540,278
ربح السهم الأساسي والمخفض (بالريال السعودي) 0.78 1.38

الربع الثاني

حمل تقرير الربع الثاني 
كما في 30 يونيو
2007
(غير مدققة)
31  ديسمبر
2006
(مدققة)
30  يونيو
2006
(غير مدققة)
الموجودات
نقدية وأرصدة لدى مؤسسة النقد العربي السعودي 815,192 861,231 749,048
أرصدة لدى البنوك والمؤسسات المالية الأخرى 3,460,934 6,299,186 8,133,218
إستثمارات، صافي 15,167,372 11,776,859 9,941,420
قروض وسلف، صافي 19,727,757 20,691,271 19,318,820
ممتلكات ومعدات، صافي 366,478 340,377 229,137
موجودات أخرى 902,997 875,699 800,492
 
إجمالي الموجودات 40,440,730 40,844,623 39,172,135
 
المطلوبات وحقوق المساهمين
المطلوبات
أرصدة للبنوك والمؤسسات المالية الأخرى 3,874,485 4,447,019 4,136,536
ودائع العملاء 27,694,568 27,930,969 26,948,062
مطلوبات أخرى 998,837 1,040,318 1,012,188
قرض لأجل 1,425,000 1,425,000 1,425,000
إجمالي المطلوبات 33,992,890 34,843,306 33,521,786
 
حقوق المساهمين
رأس المال 3,910,160 2,406,250 2,406,250
إحتياطي نظامي 1,952,000 1,952,000 1,450,000
إحتياطيات أخرى 52,286 137,256 413,976
أرباح مبقاة 533,394 1,505,811 1,380,123
إجمالي حقوق المساهمين 6,447,840 6,001,317 5,650,349
إجمالي المطلوبات وحقوق المساهمين 40,440,730 40,844,623 39,172,135
 
قائمة الدخل (غير مدققة)
بآلاف الريالات السعودية
 
للثلاثة الأشهر المنتهية في
للستة الأشهر المنتهية في
  30 يونيو
2007
30 يونيو
2006
30 يونيو
2007
30 يونيو
2006

دخل العمولات الخاصة 598,478 618,521 1,245,218 1,253,126
مصاريف العمولات الخاصة 349,772 370,668 712,232 780,474
صافي دخل العمولات الخاصة 248,706 247,853 532,986 472,652
 
أتعاب خدمات بنكية، صافي 82,999 226,954 203,122 492,892
أرباح تحويل عملات أجنبية، صافي 7,439 9,940 13,944 20,300
توزيعات أرباح مستلمة 3,825 22,791 18,198 24,408
مكاسب إستثمارات مقتناة لغير أغراض المتاجرة، صافي 4,524 500,259 4,739 667,215
 
إجمالي دخل العمليات 347,493 1,007,797 772,989 1,677,467
 
رواتب ومافي حكمها 69,892 67,211 139,067 120,820
إيجار ومصاريف مباني 9,942 10,391 20,208 18,521
إستهلاك وإطفاء 10,473 7,268 20,625 13,958
مصاريف عمومية وإدارية أخرى 26,831 54,635 41,596 75,598
مخصص خسائر إئتمان 5,000 30,000 20,000 70,000
 
إجمالي مصاريف العمليات 122,138 169,505 241,496 298,897
 
صافي دخل الفترة 225,355 838,292 531,493 1,378,570
 
ربح السهم الأساسي والمخفض (ر.س) 0.58 2.14 1.36 3.53

الربع الثالث

حمل تقرير الربع الثالث 
قائمة المركز المالي
بآلاف الريالات السعودية
كما في 30 سبتمبر
2007
(غير مدققة)
31  ديسمبر
2006
(مدققة)
30  سبتمبر
2006
(غير مدققة)
الموجودات
نقدية وأرصدة لدى مؤسسة النقد العربي السعودي 925,851 861,231 778,320
أرصدة لدى البنوك والمؤسسات المالية الأخرى 4,232,052 6,299,186 6,187,647
إستثمارات، صافي 16,698,958 11,776,859 10,117,263
قروض وسلف، صافي 21,746,485 20,691,271 20,179,840
ممتلكات ومعدات، صافي 376,376 340,377 281,106
موجودات أخرى 1,146,833 875,699 774,040
 
إجمالي الموجودات 45,126,555 40,844,623 38,318,216
 
المطلوبات وحقوق المساهمين
المطلوبات
أرصدة للبنوك والمؤسسات المالية الأخرى 5,378,563 4,447,019 4,120,521
ودائع العملاء 30,538,353 27,930,969 25,891,746
مطلوبات أخرى 1,121,623 1,040,318 1,030,963
قرض لأجل 1,425,000 1,425,000 1,425,000
 
 
 
 
 
 
إجمالي المطلوبات 38,463,539 34,843,306 32,468,230
 
حقوق المساهمين
رأس المال 3,910,160 2,406,250 2,406,250
إحتياطي نظامي 1,952,000 1,952,000 1,450,000
إحتياطيات أخرى (68,872) 137,256 287,322
أرباح مبقاة 869,728 1,505,811 1,706,414
 
إجمالي حقوق المساهمين 6,663,016 6,001,317 5,849,986
 
إجمالي المطلوبات وحقوق المساهمين 45,126,555 40,844,623 38,318,216
 
قائمة الدخل (غير مدققة)
بآلاف الريالات السعودية
 
للثلاثة أشهر المنتهية في
للتسعة أشهر المنتهية في
  30 سبتمبر
2007
30 سبتمبر
2006
30 سبتمبر
2007
30 سبتمبر
2006
دخل العمولات الخاصة 688,229 622,034 1,933,447 1,875,160
مصاريف العمولات الخاصة 403,334 347,152 1,115,566 1,127,626
صافي دخل العمولات الخاصة 284,895 274,882 817,881 747,534
 
أتعاب خدمات بنكية، صافي 93,214 160,107 296,336 652,999
أرباح تحويل عملات أجنبية، صافي 9,909 5,894 23,853 26,194
توزيعات أرباح 8,062 9,300 26,260 33,708
مكاسب إستثمارات مقتناة لغير أغراض المتاجرة، صافي 95,154 3,751 99,893 670,966
 
إجمالي دخل العمليات 491,234 453,934 1,264,223 2,131,401
 
رواتب ومافي حكمها 76,306 74,190 215,373 195,010
إيجار ومصاريف مباني 11,514 11,559 31,722 30,080
إستهلاك وإطفاء 10,503 8,333 31,128 22,291
مصاريف عمومية وإدارية أخرى 36,577 23,561 78,173 99,159
مخصص خسائر إئتمان 20,000 10,000 40,000 80,000
 
إجمالي مصاريف العمليات 154,900 127,643 396,396 426,540
 
صافي دخل الفترة 336,334 326,291 867,827 1,704,861
ربح السهم الأساسي والمخفض (بالريال السعودي) 0.86 0.83 2.22 4.36