التقرير المالي 2006

Printer-friendly versionأرسل هذه الصفحة عن طريق البريد الالكتروني
الملخص

قائمة المركز المالي

بآلاف الريالات السعودية 2006 2005
الموجودات
نقدية وأرصدة لدى مؤسسة النقد العربي السعودي 861,231 971,733
أرصدة لدى البنوك والمؤسسـات المالية الاخرى 6,299,186 6,797,725
إستثمارات، صافي 11,776,859 11,276,185
قروض وسلف، صافي 20,691,271 19,793,644
ممتلكات و معدات، صافي 340,377 204,610
موجودات أخرى 875,699 536,827
إجمالي الموجودات 40,844,623 39,580,724
 
المطلوبات وحقوق المسـاهمين
المطلوبات
أرصدة للبنوك والمؤسسات المالية الأخرى 4,447,019 3,990,691
ودائع العملاء 27,930,969 27,858,060
مطلوبات اخرى 1,040,318 1,000,262
قرض لأجل 1,425,000 1,425,000
إجمالي المطلوبـات 34,843,306 34,274,013
 
حقوق المساهمين    
رأس المال 2,406,250 1,718,750
إحتياطي نظامي 1,952,000 1,450,000
إحتياطي عام - 687,500
إحتياطات أخرى 137,256 1,318,970
أرباح مبقاة 1,505,811 1,553
أرباح مقترح توزيعها - 129,938
إجمـالي حقـوق المساهمين  6,001,317 5,306,711
إجمـالي المطلوبات وحقوق المساهمين 40,844,623 39,580,724

قائمة الدخل

بآلاف الريالات السعودية 2006 2005
 
دخل العمولات الخاصة 2,505,327 1,745,973
مصاريف العمولات الخاصة 1,474,844 960,229
صافي دخل العمولات الخاصة 1,030,483 785,744
أتعاب خدمات بنكية، صافي 783,929 655,714
أرباح تحويل عملات أجنبية، صافي 34,822 27,440
توزيعات أرباح 34,393 21,763
مكاسب إستثمارات مقتناة لغير أغراض المتاجرة, صافي 672,639 25,353
إجمالي دخل العمليات 2,556,266 1,516,014
رواتب وما في حكمها 259,275 223,985
إيجار ومصاريف مباني 41,625 33,578
إستهلاك وإطفاء 31,441 23,921
مصاريف عمومية وإدارية أخرى 121,164 70,310
مخصص خسائر الإئتمان 96,503 100,000
إجمالي مصاريف العمليات 550,008 451,794
صافي دخل السنة 2,006,258 1,064,220
ربح السهم الأساسي و المخفض (بالريال السعودي) 8.34 4.42

قائمة التغيرات في حقوق المساهمين

بآلاف الريالات السعودية
رأس
 المال
الإحتياطي
 النظامي
الإحتياطي
 العام
الإحتياطات
الأخرى
الأرباح
المبقاة
أرباح مقترح توزيعها
الإجمالي

2006

الرصيد في بداية السنة 1,718,750 1,450,000 687,500 1,318,970 1,553 129,938 5,306,711 صافي التغيرات في القيمة العادلة للاستثمارات المتاحة للبيع - - - (509,140) - - (509,140) تحويلات إلى قائمة الدخل - - - (672,574) - - (672,574) صافي الخسارة المدرجة مباشرة ضمن حقوق المساهمين - - - (1,181,714) - - (1,181,714) صافي دخل السنة - - - - 2,006,258 - 2,006,258 إجمالي (المصاريف) الدخل المسجلة للسنة - - - (1,181,714) 2,006,258 - 824,544 إصدار أسهم مجانية 687,500 - (687,500) - - - - المحول للاحتياطي النظامي - 502,000 - - (502,000) - - توزيعات أرباح مدفوعة لعام 2005 - - - - - (129,938) (129,938) الرصيد في نهاية السنة 2,406,250 1,952,000 - 137,256 1,505,811 - 6,001,317

2005

الرصيد في بداية السنة 1,375,000 1,184,000 362,750 585,026 2,659 97,350 3,606,785 صافي التغيرات في القيمة العادلة للاستثمارات المتاحة للبيع - - - 733,944 - 733,944 تحويلات إلى قائمة الدخل - - - - (888) - (888) صافي الدخل (الخسارة) المدرج مباشرة ضمن حقوق المساهمين - - - 733,944 (888) - 733,056 صافي دخل السنة - - - - 1,064,220 - 1,064,220 إجمالي الدخل المسجل للسنة - - - 733,944 1,063,332 - 1,797,276 إصدار أسهم مجانية 343,750 - (343,750) - - - - المحول للاحتياطي النظامي - 266,000 - - (266,000) - - المحول للاحتياطي العام - - 668,500 - (668,500) - - توزيعات أرباح مدفوعة لعام 2004 - - - - - (97,350) (97,350) أرباح مقترح توزيعها لعام 2005 - - - - (129,938) (129,938) - الرصيد في نهاية السنة 1,718,750 1,450,000 687,500 1,318,970 1,553 129,938 5,306,711

قائمة التدفقات النقدية

بآلاف الريالات السعودية 2006 2005
التدفقات النقدية من الأنشطة التشغيلية:
صافي دخل السنة 2,006,258 1,064,220
التعديلات لتسوية صافي الدخل إلى صافي النقدية (المستخدمة في) الناتجة من الأنشطة التشغيلية:
إطفاء الخصم على الإستثمارات المقتناة لغير أغراض المتاجرة، صافي (131,859) (160,463)
مكاسب استثمارات مقتناة لغير أغراض المتاجرة، صافي (672,639) (25,353)
 إستهلاك وإطفاء 31,441 23,921
 مخصص خسائر الإئتمان 96,503 100,000
  1,329,704 1,002,325
 
صافي الزيادة في الموجودات التشغيلية:
 وديعة نظامية لدى مؤسسة النقد العربي السعودي (2,344) (58,274)
 أرصدة لدى البنوك والمؤسسات المالية الأخرى تستحق بعد تسعين يوماً من تاريخ الإقتناء (646,550) (79,250)
 قروض وسلف (994,130) (6,862,547)
 موجودات أخرى (338,872) (244,725)
 
صافي الزيادة في المطلوبات التشغيلية:
 أرصدة للبنوك والمؤسسات المالية الأخرى 456,328 19,699
 ودائع العملاء 72,909 7,573,134
 مطلوبات أخرى 40,056 319,463
 صافي النقدية (المستخدمة في) الناتجة من الأنشطة التشغيلية (82,899) 1,669,825
 
الأنشطة الإستثمارية:
متحصلات من بيع و استحقاق إستثمارات مقتناة لغير أغراض المتاجرة 5,972,781 3,603,221
شراء استثمارات مقتناة لغير أغراض المتاجرة (6,850,671) (5,458,877)
 شراء ممتلكات و معدات (191,913) (83,727)
متحصلات من بيع ممتلكات و معدات 24,705 -
صافي النقدية المستخدمة في الأنشطة الاستثمارية (1,045,098) (1,939,383)
 
الأنشطة التمويلية:
قرض لأجل - 1,425,000
 توزيعات أرباح مدفوعة (129,938) (97,350)
صافي النقدية (المستخدمة في) الناتجة من الأنشطة التمويلية (129,938) 1,327,650
 (النقص) الزيادة في النقدية و شبه النقدية (1,257,935) 1,058,092
النقدية وشبه النقدية في بداية السنة 7,171,301 6,113,209
النقدية وشبه النقدية في نهاية السنة 5,913,366 7,171,301
عمولات خاصة مستلمة خلال السنة 2,290,743 1,603,946
عمولات خاصة مدفوعة خلال السنة 1,368,402 825,328
معلومات إضافية غير نقدية
صافي التغيرات في القيمة العادلة و تحويلات إلى قائمة الدخل (1,181,714) 733,056
إصدار أسهم مجانية محولة من الاحتياطي العام 687,500 343,750
أرباح مقترح توزيعها - 129,938
     
القوائم المالية، 31 ديسمبر 2006

الربع الأول

حمل تقرير الربع الأول 
كما في

بألاف الريالات السعودية

31 مارس
2006
(غير مدققة)
31 ديسمبر
2005

(مدققة)
31 مارس
2005

(غير مدققة)
الموجودات
نقدية وارصدة لدى مؤسسة النقد العربي السعودي 838,321 971,733 757,000
أرصدة لدى البنوك والمؤسسات المالية الأخرى 9,195,225 6,797,725 7,829,699
إستثمارات، صافي 11,119,366 11,276,185 8,147,409
قروض وسلف، صافي 19,752,376 19,793,644 15,179,670
موجودات ثابتة، صافي 173,047 204,610 153,814
موجودات أخرى 702,469 536,827 331,376
إجمالي الموجودات 41,780,804 39,580,724 32,398,968
 
المطلوبات وحقوق المساهمين
المطلوبات
أرصدة للبنوك والمؤسسات المالية الاخرى 4,396,701 3,990,691 3,752,990
ودائع العملاء 29,332,084 27,858,060 23,985,728
مطلوبات أخرى 1,005,524 1,000,262 668,941
قرض لأجل 1,425,000 1,425,000 -
إجمالي المطلوبات 36,159,309 34,274,013 28,407,659
 

حقوق المساهمين

رأس المال 2,406,250 1,718,750 1,718,750
إحتياطي نظامي 1,450,000 1,450,000 1,184,000
إحتياطي عام - 687,500 19,000
إحتياطات أخرى 1,223,414 1,318,970 856,739
أرباح مبقاة 541,831 1,553 212,820
أرباح مقترح توزيعها - 129,938 -
إجمالي حقوق المساهمين 5,621,495 5,306,711 3,991,309
إجمالي المطلوبات وحقوق المساهمين 41,780,804 39,580,724 32,398,968
 
قائمة الدخل
(غير مدققة)
لفترة الثلاثة أشهر المنتهية في 31 مارس
بألاف الريالات السعودية 2006 2005

دخل العمولات الخاصة 634,605 337,779
مصاريف العمولات الخاصة 409,806 166,449
صافي دخل العمولات الخاصة 224,799 171,330
أتعاب الخدمات البنكية 265,938 97,741
أرباح تحويل عملات أجنبية 10,360 3,381
توزيعات أرباح 1,617 7,295
مكاسب استثمارات مقتناة لغير أغراض المتاجرة، صافي 166,956 23,146
إجمالي دخل العمليات 669,670 302,893
رواتب ومافي حكمها 53,609 39,481
ايجار ومصاريف مباني 8,130 7,540
استهلاك واطفاء 6,690 5,283
مصاريف عمومية وإدارية أخرى 20,963 19,540
مخصص خسائر الإئتمان 40,000 20,000
إجمالي مصاريف العمليات 129,392 91,844
صافي دخل الفترة 540,278 211,049
ربح السهم الأساسي والمخفض (بالريال السعودي) 2,25 0,88

الربع الثاني

حمل تقرير الربع الثاني 
كما في 30 يونيو
2006
(غير مدققة)
31  ديسمبر
2005
(مدققة)
30  يونيو
2005
(غير مدققة)
الموجودات
نقدية وأرصدة لدى مؤسسة النقد العربي السعودي 749,048 971,733 729,063
أرصدة لدى البنوك والمؤسسات المالية الأخرى 8,133,218 6,797,725 5,682,528
إستثمارات، صافي 9,941,420 11,276,185 9,890,064
قروض وسلف، صافي 19,318,820 19,793,644 17,194,015
موجودات ثابتة، صافي 229,137 204,610 158,891
موجودات أخرى 800,492 536,827 398,402
 
إجمالي الموجودات 39,172,135 39,580,724 34,052,963
 
المطلوبات وحقوق المساهمين
المطلوبات
أرصدة للبنوك والمؤسسات المالية الأخرى 4,136,536 3,990,691 4,352,154
ودائع العملاء 26,948,062 27,858,060 24,465,327
مطلوبات أخرى 1,012,188 1,000,262 735,046
قرض لأجل 1,425,000 1,425,000 -
 
 
 
 
 
 
إجمالي المطلوبات 33,521,786 34,274,013 29,552,527
 
حقوق المساهمين
رأس المال 2,406,250 1,718,750 1,718,750
إحتياطي نظامي 1,450,000 1,450,000 1,184,000
إحتياطي عام - 687,500 19,000
إحتياطيات أخرى 413,976 1,318,970 1,086,479
أرباح مستبقاة 1,380,123 1,553 492,207
إجمالي أرباح مقترح توزيعها - 129,938 -
 
إجمالي حقوق المساهمين 5,650,349 5,306,711 4,500,436
 
إجمالي المطلوبات وحقوق المساهمين 39,172,135 39,580,724 34,052,963
 
قائمة الدخل (غير مدققة)
بآلاف الريالات السعودية
 
للثلاثة الأشهر المنتهية في
للستة الأشهر المنتهية في
  30 يونيو
2006
30 يونيو
2005
30 يونيو
2006
30 يونيو
2005

دخل العمولات الخاصة 618,521 398,566 1,253,126 736,345
مصاريف العمولات الخاصة 370,668 201,053 780,474 367,502
صافي دخل العمولات الخاصة 247,853 197,513 472,652 368,843
 
أتعاب خدمات بنكية، صافي 226,954 176,639 492,892 274,380
أرباح تحويل عملات أجنبية، صافي 9,940 7,147 20,300 10,528
توزيعات أرباح مستلمة 22,791 5,140 24,408 12,435
مكاسب إستثمارات لغير أغراض المتاجرة، صافي 500,259 448 667,215 23,594
 
إجمالي دخل العمليات 1,007,797 386,887 1,677,467 689,780
 
رواتب ومافي حكمها 67,211 45,215 120,820 84,696
إيجار ومصاريف مباني 10,391 7,639 18,521 15,179
إستهلاك وإطفاء 7,268 5,842 13,958 11,125
مصاريف عمومية وإدارية أخرى 54,635 18,804 75,598 38,344
مخصص خسائر إئتمان 30,000 30,000 70,000 50,000
 
إجمالي مصاريف العمليات 169,505 107,500 298,897 199,344
 
صافي دخل الفترة 838,292 279,387 1,378,570 490,436
 
ربح السهم الأساسي والمخفض (ر.س) 3,48 1,16 5,73 2,04

الربع الثالث

حمل تقرير الربع الثالث 
كما في 30 سبتمبر
2006
(غير مدققة)
31  ديسمبر
2005
(مدققة)
30  سبتمبر
2005
(غير مدققة)
الموجودات
نقدية وأرصدة لدى مؤسسة النقد العربي السعودي 778,320 971,733 924,377
أرصدة لدى البنوك والمؤسسات المالية الأخرى 6,187,647 6,797,725 4,314,649
إستثمارات، صافي 10,117,263 11,276,185 11,125,082
قروض وسلف، صافي 20,179,840 19,793,644 19,150,771
موجودات ثابتة، صافي 281,106 204,610 157,665
موجودات أخرى 774,040 536,827 541,549
 
إجمالي الموجودات 38,318,216 39,580,724 36,214,093
 
المطلوبات وحقوق المساهمين
المطلوبات
أرصدة للبنوك والمؤسسات المالية الأخرى 4,120,521 3,990,691 4,255,946
ودائع العملاء 25,891,746 27,858,060 24,796,917
مطلوبات أخرى 1,030,963 1,000,262 807,253
قرض لأجل 1,425,000 1,425,000 1,425,000
 
 
 
 
 
 
إجمالي المطلوبات 32,468,230 34,274,013 31,285,116
 
حقوق المساهمين
رأس المال 2,406,250 1,718,750 1,718,750
إحتياطي نظامي 1,450,000 1,450,000 1,184,000
إحتياطي عام - 687,500 19,000
إحتياطيات أخرى 287,322 1,318,970 1,228,951
أرباح مبقاة 1,706,414 1,553 778,276
أرباح مقترح توزيعها - 129,938 -
 
إجمالي حقوق المساهمين 5,849,986 5,306,711 4,928,977
 
إجمالي المطلوبات وحقوق المساهمين 38,318,216 39,580,724 36,214,093
 
قائمة الدخل (غير مدققة)
بآلاف الريالات السعودية
 
للثلاثة أشهر المنتهية في
للتسعة أشهر المنتهية في
  30 سبتمبر
2006
30 سبتمبر
2005
30 سبتمبر
2006
30 سبتمبر
2005
دخل العمولات الخاصة 622,034 459,003 1,875,160 1,195,348
مصاريف العمولات الخاصة 347,152 250,438 1,127,626 617,940
صافي دخل العمولات الخاصة 274,882 208,565 747,534 577,408
 
أتعاب خدمات بنكية، صافي 160,107 168,763 652,999 443,143
أرباح تحويل عملات أجنبية، صافي 5,894 6,288 26,194 16,816
توزيعات أرباح 9,300 8,883 33,708 21,318
مكاسب إستثمارات مقتناة لغير أغراض المتاجرة، صافي 3,751 475 670,966 24,069
 
إجمالي دخل العمليات 453,934 392,974 2,131,401 1,082,754
 
رواتب ومافي حكمها 74,190 51,879 195,010 136,575
إيجار ومصاريف مباني 11,559 7,935 30,080 23,114
إستهلاك وإطفاء 8,333 6,206 22,291 17,331
مصاريف عمومية وإدارية أخرى 23,561 15,885 99,159 54,229
مخصص خسائر إئتمان 10,000 25,000 80,000 75,000
 
إجمالي مصاريف العمليات 127,643 106,905 426,540 306,249
 
صافي دخل الفترة 326,291 286,069 1,704,861 776,505
ربح السهم الأساسي والمخفض (بالريال السعودي) 1,36 1,19 7,09 3,23