التقرير المالي 2005

Printer-friendly versionأرسل هذه الصفحة عن طريق البريد الالكتروني
الملخص

قائمة المركز المالي

بآلاف الريالات السعودية 2005 2004
الموجودات
نقدية وأرصدة لدى مؤسسة النقد العربي السعودي 971,733 577,780
أرصدة لدى البنوك والمؤسسـات المالية الاخرى 6,797,725 5,996,062
إستثمارات، صافي 11,276,185 8,501,657
قروض وسلف، صافي 19,793,644 13,031,097
موجودات ثابتة، صافي 204,610 144,804
موجودات أخرى 536,827 292,102
إجمالي الموجودات 39,580,724 28,543,502
 
المطلوبات وحقوق المسـاهمين
المطلوبات
أرصدة للبنوك والمؤسسات المالية الأخرى 3,990,691 3,970,992
ودائع العملاء 27,858,060 20,284,926
مطلوبات اخرى 1,000,262 680,799
قرض لأجل 1,425,000 -
إجمالي المطلوبـات 34,274,013 24,936,717
 
حقوق المساهمين    
رأس المال 1,718,750 1,375,000
إحتياطي نظامي 1,450,000 1,184,000
إحتياطي عام 687,500 362,750
إحتياطات أخرى 1,318,970 585,026
أرباح مبقاة 1,553 2,659
إجمالي أرباح مقترح توزيعها 129,938 97,350
إجمـالي حقـوق المساهمين  5,306,711 3,606,785
إجمـالي المطلوبات وحقوق المساهمين 39,580,724 28,543,502

قائمة الدخل

بآلاف الريالات السعودية 2005 2004
 
دخل العمولات الخاصة 1,745,973 980,998
مصاريف العمولات الخاصة 960,229 393,168
صافي دخل العمولات الخاصة 785,744 587,830
أتعاب خدمات بنكية، صافي 655,714 335,042
أرباح تحويل عملات أجنبية 27,440 14,221
توزيعات أرباح 21,763 16,384
مكاسب إستثمارات لغير أغراض المتاجرة، صافي 25,353 59,882
إجمالي دخل العمليات 1,516,014 1,013,359
رواتب ومافي حكمها 223,985 167,347
إيجار ومصاريف مباني 33,578 26,806
إستهلاك وإطفاء 23,921 17,468
مصاريف عمومية وإدارية أخرى 70,310 84,658
مخصص خسائر الإئتمان 100,000 130,000
إجمالي مصاريف العمليات 451,794 426,279
صافي الدخل للسنة 1,064,220 587,080
ربح السهم (بالريال السعودي) 30.96 17.08

قائمة التغيرات في حقوق المساهمين

بآلاف الريالات السعودية رأس
 المال
الإحتياطي
 النظامي
الإحتياطي
 العام
الإحتياطات
الأخرى
الأرباح
المبقاة
إجمالي الأرباح المقترح توزيعها الإجمالي

2005

الرصيد المعدل في بداية السنة 1,375,000 1,184,000 362,750 585,026 2,659 97,350 3,606,785
توزيعات الأرباح النهائية المدفوعة عن العام السابق - - - - - (97,350) (97,350)
إصدار أسهم مجانية 343,750 - (343,750) - - - -
صافي الدخل للسنة - - - - 1,064,220 - 1,064,220
محول للإحتياطي النظامي - 266,000 - - (266,000) - -
محول للإحتياطي العام - - 668,500 - (668,500) - -
إجمالي الأرباح المقترح توزيعها - - - - (129,938) 129,938 -
صافي التغيرات في القيمة العادلة - - - 733,944 (888) - 733,056
الرصيد في نهاية السنة 1,718,750 1,450,000 687,500 1,318,970 1,553 129,938 5,306,711

2004

الرصيد في بداية السنة كما يظهر في القوائم المالية للعام السابق 1,100,000 1,037,000 294,000 160,575 40,393 - 2,631,968
التغير في عرض إجمالي توزيعات الأرباح المقترحة - - - - - 76,340 76,340
الرصيد المعدل في بداية السنة 1,100,000 1,037,000 294,000 160,575 40,393 76,340 2,708,308
توزيعات الأرباح النهائية المدفوعة عن العام السابق - - - - - (76,340) (76,340)
إصدار أسهم مجانية 275,000 - (275,000) - - - -
صافي الدخل للسنة - - - - 587,080 - 587,080
محول للإحتياطي النظامي - 147,000 - - (147,000) - -
محول للإحتياطي العام - - 343,750 - (343,750) - -
إجمالي الأرباح المقترح توزيعها - - - - (97,350) 97,350 -
صافي التغيرات في القيمة العادلة - - - 424,451 (36,714) - 387,737
الرصيد المعدل في نهاية السنة 1,375,000 1,184,000 362,750 585,026 2,659 97,350 3,606,785

قائمة التدفقات النقدية

للسنتين المنتهيتين في 31 ديسمبر 2005 و 2004

 

بآلاف الريالات السعودية 2005 2004
التدفقات النقدية من الأنشطة التشغيلية
صافي الدخل للسنة 1,064,220 587,080
التعديلات لتسوية صافي الدخل إلى صافي النقدية الناتجة من الأنشطة التشغيلية:
إطفاء الخصم على الإستثمارات، صافي (160,463) (97,975)
مكاسب استثمارات مقتناة لغير أغراض المتاجرة، صافي (25,353) (59,882)
 إستهلاك وإطفاء 23,921 17,468
 مخصص خسائر الإئتمان 100,000 130,000
  1,002,325 576,691
 
صافي (الزيادة) النقص في الموجودات التشغيلية:
 وديعة نظامية لدى مؤسسة النقد العربي السعودي (58,274) (143,517)
 أرصدة لدى البنوك والمؤسسات المالية الأخرى تستحق بعد 90 يوما (79,250) 355,994
 قروض وسلف (6,862,547) (2,929,512)
 موجودات أخرى (244,725) (29,698)
 
صافي الزيادة (النقص) في المطلوبات التشغيلية:
 أرصدة للبنوك والمؤسسات المالية الأخرى 19,699 (115,146)
 ودائع العملاء 7,573,134 5,881,035
 مطلوبات أخرى 319,463 170,817
 صافي النقدية الناتجة من الأنشطة التشغيلية 1,669,825 3,766,664
 
الأنشطة الإستثمارية:
متحصلات من بيع و استحقاق إستثمارات مقتناة لغير أغراض المتاجرة 3,603,221 4,773,964
شراء استثمارات مقتناة لغير أغراض المتاجرة (5,458,877) (5,469,410)
 شراء موجودات ثابتة، صافي (83,727) (64,352)
صافي النقدية المستخدمة في الأنشطة الاستثمارية (1,939,383) (759,798)
 
الأنشطة التمويلية:
قرض لأجل 1,425,000 -
 توزيعات أرباح مدفوعة (97,350) (76,340)
صافي النقدية الناتجة من ( المستخدمة في ) الأنشطة التمويلية 1,327,650 (76,340)
 الزيادة في النقدية وشبه النقدية 1,058,092 2,930,526
النقدية وشبه النقدية في بداية السنة 6,113,209 3,182,683
النقدية وشبه النقدية في نهاية السنة 7,171,301 6,113,209
معلومات إضافية غير نقدية
المحول من الاحتياطي النظامي لرأس المال 343,750 275,000
صافي التغيرات في القيمة العادلة 733,056 387,737
إجمالي الأرباح المقترح توزيعها 129,938 97,350
     
القوائم المالية ربع السنوية

الربع الأول

حمل تقرير الربع الأول 
بألاف الريالات السعودية 31 مارس
2005
(غير مدققة)
31 ديسمبر
2004

(مدققة)
31 مارس
2004

(غير مدققة)
الموجودات
النقد في الصندوق والأرصدة لدى مؤسسة النقد العربي السعودي 757,000 577,780 467,198
أرصدة لدى البنوك والمؤسسات المالية الأخرى 7,829,699 5,996,062 4,595,785
إستثمارات, صافي 8,147,409 8,501,657 6,543,680
قروض وسلف, صافي 15,179,670 13,031,097 11,621,179
موجودات ثابتة, صافي 153,814 144,804 97,263
موجودات أخرى 331,376 292,102 235,714
إجمالي الموجودات 32,398,968 28,543,502 23,560,819
 
المطلوبات وحقوق المساهمين
المطلوبات
أرصدة للبنوك والمؤسسات المالية الاخرى 3,752,990 3,970,992 3,731,581
ودائع العملاء 23,985,728 20,284,926 16,449,616
مطلوبات أخرى 668,941 778,149 509,021
إجمالي المطلوبات 28,407,659 25,034,067 20,690,218
 

حقوق المساهمين

رأس المال 1,718,750 1,375,000 1,375,000
إحتياطي نظامي 1,184,000 1,184,000 1,037,000
إحتياطي عام 19,000 362,750 19,000
أرباح مبقاة 212,820 2,659 166,532
إحتياطات أخرى 856,739 585,026 273,069
إجمالي حقوق المساهمين 3,991,309 3,509,435 2,870,601
إجمالي المطلوبات وحقوق المساهمين 32,398,968 28,543,502 23,560,819
 
قائمة الدخل
(غير مدققة)
لفترة الثلاثة أشهر المنتهية في 31 مارس
بألاف الريالات السعودية 2005 2004

دخل العمولات الخاصة 337,779 218,953
مصاريف العمولات الخاصة 166,449 85,023
صافي دخل العمولات الخاصة 171,330 133,930
أتعاب الخدمات البنكية 97,741 60,771
أرباح تحويل عملات أجنبية 3,381 3,128
أرباح أسهم 7,295 646
مكاسب الإستثمارات، صافي 23,146 440
إجمالي دخل العمليات 302,893 198,915
رواتب ومافي حكمها 39,481 31,273
ايجار ومصاريف مباني 7,540 6,537
استهلاك واطفاء 5,283 4,005
مصاريف عمومية وإدارية أخرى 19,540 11,475
مخصص خسائر الإئتمان 20,000 20,000
إجمالي مصاريف العمليات 91,844 73,290
 صافي الدخل 211,049 125,625
 ربح السهم للفترة (بالريال السعودي) 6.14 3.65

الربع الثاني

حمل تقرير الربع الثاني 
كما في 30 يونيو
2005
(غير مدققة)
31  ديسمبر
2004

(مدققة)
30  يونيو
2004

(غير مدققة)
الموجودات
نقدية وأرصدة لدى مؤسسة النقد العربي السعودي 729,063 577,780 557,709
أرصدة لدى البنوك والمؤسسات المالية الأخرى 5,682,528 5,996,062 3,426,265
إستثمارات، صافي 9,890,064 8,501,657 7,016,748
قروض وسلف، صافي 17,194,015 13,031,097 10,834,548
موجودات ثابتة، صافي 158,891 144,804 104,729
موجودات أخرى 398,402 292,102 260,919
 
إجمالي الموجودات 34,052,963 28,543,502 22,200,918
 
المطلوبات وحقوق المساهمين
المطلوبات
أرصدة للبنوك والمؤسسات المالية الأخرى 4,352,154 3,970,992 4,243,831
ودائع العملاء 24,465,327 20,284,926 14,441,844
مطلوبات أخرى 735,046 778,149 529,653
 
 
 
 
 
 
إجمالي المطلوبات 29,552,527 25,034,067 19,215,328
 
حقوق المساهمين
رأس المال 1,718,750 1,375,000 1,375,000
إحتياطي نظامي 1,184,000 1,184,000 1,037,000
إحتياطي عام 19,000 362,750 19,000
إحتياطيات أخرى 1,086,479 585,026 233,805
أرباح مستبقاة 492,207 2,659 320,785
 
إجمالي حقوق المساهمين 4,500,436 3,509,435 2,985,590
 
إجمالي المطلوبات وحقوق المساهمين 34,052,963 28,543,502 22,200,918
 
قائمة الدخل (غير مدققة)
بآلاف الريالات السعودية
  للثلاثة الأشهر المنتهية في للستة الأشهر المنتهية في
  30 يونيو
2005
30 يونيو
2004
30 يونيو
2005
30 يونيو
2004

دخل العمولات الخاصة 398,566 223,199 736,345 442,152
مصاريف العمولات الخاصة 201,053 65,459 367,502 150,482
صافي دخل العمولات الخاصة 197,513 157,740 368,843 291,670
 
أتعاب خدمات بنكية، صافي 176,639 88,855 274,380 149,626
أرباح تحويل عملات أجنبية 7,147 1,467 10,528 4,595
توزيع أرباح مستلمة 5,140 10,226 12,435 10,872
مكاسب إستثمارات لغير أغراض المتاجرة، صافي 448 60,558 23,594 60,998
 
إجمالي دخل العمليات 386,887 318,846 689,780 517,761
 
رواتب ومافي حكمها 45,215 40,334 84,696 71,607
إيجار ومصاريف مباني 7,639 5,959 15,179 12,496
إستهلاك وإطفاء 5,842 4,260 11,125 8,265
مصاريف عمومية وإدارية أخرى 18,804 40,044 38,344 51,519
مخصص خسائر إئتمان 30,000 60,000 50,000 80,000
 
إجمالي مصاريف العمليات 107,500 150,597 199,344 223,887
 
صافي الدخل 279,387 168,249 490,436 293,874
 
ربح السهم للفترة (بالريال السعودي) 8,13 4,89 14,27 8,55

الربع الثالث

حمل تقرير الربع الثالث 
كما في 30 سبتمبر
2005
(غير مدققة)
31  ديسمبر
2004

(مدققة)
30  سبتمبر
2004

(غير مدققة)
الموجودات
نقدية وأرصدة لدى مؤسسة النقد العربي السعودي 924,377 577,780 482,563
أرصدة لدى البنوك والمؤسسات المالية الأخرى 4,314,649 5,996,062 4,641,934
إستثمارات، صافي 11,125,082 8,501,657 8,781,055
قروض وسلف، صافي 19,150,771 13,031,097 11,541,196
موجودات ثابتة، صافي 157,665 144,804 114,669
موجودات أخرى 541,549 292,102 271,092
 
إجمالي الموجودات 36,214,093 28,543,502 25,832,509
 
المطلوبات وحقوق المساهمين
المطلوبات
أرصدة للبنوك والمؤسسات المالية الأخرى 4,255,946 3,970,992 4,055,202
ودائع العملاء 24,796,917 20,284,926 17,897,351
مطلوبات أخرى 807,253 778,149 622,258
قرض لأجل 1,425,000 - -
 
 
 
 
 
 
إجمالي المطلوبات 31,285,116 25,034,067 22,574,811
 
حقوق المساهمين
رأس المال 1,718,750 1,375,000 1,375,000
إحتياطي نظامي 1,184,000 1,184,000 1,037,000
إحتياطي عام 19,000 362,750 19,000
إحتياطيات أخرى 1,228,951 585,026 387,098
أرباح مستبقاة 778,276 2,659 439,600
 
إجمالي حقوق المساهمين 4,928,977 3,509,435 3,257,698
 
إجمالي المطلوبات وحقوق المساهمين 36,214,093 28,543,502 25,832,509
 
قائمة الدخل (غير مدققة)
بآلاف الريالات السعودية
  للثلاثة الأشهر المنتهية في للتسعة الأشهر المنتهية في
  30 سبتمبر
2005
30 سبتمبر
2004
30 سبتمبر
2005
30 سبتمبر
2004

دخل العمولات الخاصة 459,003 242,945 1,195,348 685,097
مصاريف العمولات الخاصة 250,438 103,173 617,940 253,655
صافي دخل العمولات الخاصة 208,565 139,772 577,408 431,442
 
أتعاب خدمات بنكية، صافي 168,763 90,864 443,143 240,490
أرباح تحويل عملات أجنبية 6,288 5,761 16,816 10,356
توزيع أرباح مستلمة 8,883 5,572 21,318 16,444
مكاسب إستثمارات لغير أغراض المتاجرة، صافي 475 361 24,069 61,359
 
إجمالي دخل العمليات 392,974 242,330 1,082,754 760,091
 
رواتب ومافي حكمها 51,879 41,630 136,575 113,237
إيجار ومصاريف مباني 7,935 7,205 23,114 19,701
إستهلاك وإطفاء 6,206 4,310 17,331 12,575
مصاريف عمومية وإدارية أخرى 15,885 22,138 54,229 73,657
مخصص خسائر إئتمان 25,000 25,000 75,000 105,000
 
إجمالي مصاريف العمليات 106,905 100,283 306,249 324,170
 
صافي الدخل 286,069 142,047 776,505 435,921
 
ربح السهم للفترة (بالريال السعودي) 8,32 4,13 22,59 12,68