التقرير المالي 2004

Printer-friendly versionأرسل هذه الصفحة عن طريق البريد الالكتروني
تقرير القوائم المالية 
الملخص

قائمة المركز المالي

بآلاف الريالات السعودية 2004 2003
الموجودات
نقدية وأرصدة لدى مؤسسة النقد العربي السعودي 577,780 541,891
أرصدة لدى البنوك والمؤسسـات المالية الاخرى 5,996,062 3,313,902
إستثمارات 8,501,657 7,260,617
قروض وسلف، صافي 13,031,097 10,231,585
موجودات ثابتة، صافي 144,804 97,920
موجودات أخرى 292,102 262,404
إجمالي الموجودات 28,543,502 21,708,319
 
المطلوبات وحقوق المسـاهمين
المطلوبات
أرصدة للبنوك والمؤسسات المالية الأخرى 3,970,992 4,086,138
ودائع العملاء 20,284,926 14,403,891
مطلوبات اخرى 778,149 586,322
إجمالي المطلوبـات 25,034,067 19,076,351
 
حقوق المساهمين    
رأس المال 1,375,000 1,100,000
إحتياطي نظامي 1,184,000 1,037,000
إحتياطي عام 362,750 294,000
إحتياطات أخرى 585,026 160,575
أرباح مبقاة 2,659 40,393
إجمـالي حقـوق المساهمين  3,509,435 2,631,968
إجمـالي المطلوبات وحقوق المساهمين 28,543,502 21,708,319

قائمة الدخل

بآلاف الريالات السعودية 2004 2003
 
دخل العمولات الخاصة 980,998 867,552
مصاريف العمولات الخاصة 393,168 359,715
صافي دخل العمولات الخاصة 587,830 507,837
أتعاب خدمات بنكية، صافي 335,042 163,250
أرباح تحويل عملات أجنبية 14,221 12,573
توزيعات أرباح 16,384 11,391
مكاسب إستثمارات، صافي 59,882 87,189
إجمالي دخل العمليات 1,013,359 782,240
رواتب ومافي حكمها 167,347 124,984
إيجار ومصاريف مباني 26,806 23,087
إستهلاك وإطفاء 17,468 13,590
مصاريف عمومية وإدارية أخرى 84,658 75,710
مخصص خسائر الإئتمان 130,000 81,000
إجمالي مصاريف العمليات 426,279 318,371
صافي الدخل 587,080 463,869
ربح السهم (بالريال السعودي) 21,35 16,87

قائمة التغيرات في حقوق المساهمين

بآلاف الريالات السعودية رأس
 المال
الإحتياطي
 النظامي
الإحتياطي
 العام
الإحتياطات
الأخرى
الأرباح
المبقاة
الإجمالي

2004

الرصيد في بداية السنة 1,100,000 1,037,000 294,000 160,575 40,393 2,631,968
صافي الدخل - - - - 587,080 587,080
محول لرأس المال 275,000 - (275,000) - - -
محول للإحتياطي النظامي - 147,000 - - (147,000) -
محول الإحتياطي العام - - 343,750 - (343,750) -
إجمالي الأرباح المقترح توزيعها - - - - (97,350) (97,350)
صافي التغيرات في القيمة العادلة - - - 424,451 (36,714) 387,737
الرصيد في نهاية السنة 1,375,000 1,184,000 362,750 585,026 2,659 3,509,435

2003

الرصيد في بداية السنة 1,100,000 921,000 19,000 65,847 54,140 2,159,987
صافي الدخل -       -       -       -      

463,869

463,869

محول للإحتياطي النظامي -        116,000 -       -       (116,000) -   
محول الإحتياطي العام -       -       275,000       -       (275,000) -   
إجمالي الأرباح المقترح توزيعها -       -       -       -       (76,340) (76,340)
صافي التغيرات في القيمة العادلة -       -       -      

94,728

(10,276)

84,452

الرصيد في نهاية السنة 1,100,000 1,037,000 294,000 160,575 40,393 2,631,968

قائمة التدفقات النقدية

بآلاف الريالات السعودية 2004 2003
التدفقات النقدية من الأنشطة التشغيلية
صافي الدخل 587,080 463,869
التعديلات لتسوية صافي الدخل إلى صافي النقدية الناتجة من الأنشطة التشغيلية:
 (إطفاء العلاوة) والخصم على الإستثمارات, صافي (97,975) (62,235)
 مكاسب الإستثمارات, صافي (59,882) (87,189)
 إستهلاك وإطفاء 17,468  13,590
 مخصص خسائر الإئتمان 130,000  81,000
  576,691  409,035
 
صافي (الزيادة) النقص في الموجودات التشغيلية:
 ودائع نظامية لدى مؤسسة النقد العربي السعودي (143,517) (12,206)
 أرصدة لدى البنوك والمؤسسات المالية الأخرى تستحق بعد 90 يوما 355,994 651,136
 قروض وسلف (2,929,512) (1,421,802)
 موجودات أخرى (29,698) 41,592
 
صافي الزيادة في المطلوبات التشغيلية:
 أرصدة للبنوك والمؤسسات المالية الأخرى (115,146)  1,161,774
 ودائع العملاء 5,881,035 338,902
 مطلوبات أخرى 170,817  (23,672)
 صافي النقدية الناتجة من الأنشطة التشغيلية 3,766,664  1,144,759
 
التدفقات النقدية من النشاطات الإستثمارية:
 متحصلات من إستحقاق / بيع إستثمارات 4,773,964  3,006,875
 شراء إستثمارات (5,469,410) (3,579,947)
 شراء موجودات ثابتة (64,352) (35,476)
 صافي النقد المستخدم في الأنشطة الإستثمارية (759,798) (608,548)
 
التدفقات النقدية من النشاطات التمويلية:
 توزيعات أرباح مدفوعة (76,340) (273,680)
 النقد المستخدم في النشاطات التمويلية (76,340) (273,680)
 الزيادة (النقص) في النقدية وشبه النقدية 2,930,526 262,531
النقدية وشبه النقدية في بداية السنة 3,182,683 2,920,152
النقدية وشبه النقدية في نهاية السنة 6,113,209 3,182,683
معلومات إضافية غير نقدية:
المحول من الاحتياطي النظامي لرأس المال 275,000 -
صافي التغيرات في القيمة العادلة 387,737 84,452
     
القوائم المالية ربع السنوية

الربع الأول

قائمة المركز المالي
بألاف الريالات السعودية 31 مارس
2004
(غير مدققة)
31 ديسمبر
2003

(مدققة)
31 مارس
2003

(غير مدققة)
الموجودات
النقد في الصندوق والأرصدة لدى مؤسسة النقد العربي السعودي 467,198 541,891 473,978
أرصدة لدى البنوك والمؤسسات المالية الأخرى 4,595,785 3,313,902 4,763,302
إستثمارات, صافي 6,543,680 7,260,617 5,415,581
قروض وسلف, صافي 11,621,179 10,231,585 9,404,763
موجودات ثابتة, صافي 97,263 97,920 79,899
موجودات أخرى 235,714 262,404 243,240
إجمالي الموجودات 23,560,819 21,708,319 20,380,763
 
المطلوبات وحقوق المساهمين
المطلوبات
أرصدة للبنوك والمؤسسات المالية الاخرى 3,731,581 4,086,138 2,510,074
ودائع العملاء 16,449,616 14,403,891 15,222,975
مطلوبات أخرى 509,021 586,322 426,782
إجمالي المطلوبات 20,690,218 19,076,351 18,159,831

حقوق المساهمين

رأس المال 1,375,000 1,100,000 1,100,000
إحتياطي نظامي 1,037,000 1,037,000 921,000
إحتياطي عام 19,000 294,000 19,000
أرباح مبقاة 166,532 40,393 152,721
إحتياطات أخرى 273,069 160,575 28,211
إجمالي حقوق المساهمين 2,870,601 2,631,968 2,220,932
إجمالي المطلوبات وحقوق المساهمين 23,560,819 21,708,319 20,380,763
 
قائمة الدخل
(غير مدققة)
لفترة الثلاثة أشهر المنتهية في 31 مارس
بألاف الريالات السعودية 2004 2003

دخل العمولات الخاصة 218,953 222,209
مصاريف العمولات الخاصة 85,023 116,191
صافي دخل العمولات الخاصة 133,930 106,018
أتعاب الخدمات البنكية 60,771 26,280
أرباح تحويل عملات أجنبية 3,128 5,347
أرباح أسهم 646 2,281
مكاسب الإستثمارات، صافي 440 18,662
إجمالي دخل العمليات 198,915 158,588
رواتب ومافي حكمها 31,273 27,429
ايجار ومصاريف مباني 6,537 4,159
استهلاك واطفاء 4,005 3,550
مصاريف عمومية وإدارية أخرى 11,475 9,690
مخصص خسائر الإئتمان 20,000 13,000
إجمالي مصاريف العمليات 73,290 57,828
 صافي الدخل 125,625 100,760
 ربح السهم للفترة (بالريال السعودي) 4.57 3.66

الربع الثاني

بألاف الريالات السعودية 30 يونيو
2004
(غير مدققة)
31 ديسمبر
2003

(مدققة)
30 يونيو
2003

(غير مدققة)
الموجودات
النقد في الصندوق والأرصدة لدى مؤسسة النقد العربي السعودي 557,709 541,891 420,106
أرصدة لدى البنوك والمؤسسات المالية الأخرى 3,426,265 3,313,902 2,729,953
إستثمارات, صافي 7,016,748 7,260,617 5,912,888
قروض وسلف, صافي 10,834,548 10,231,585 10,244,438
موجودات ثابتة, صافي 104,729 97,920 80,679
موجودات أخرى 260,919 262,404 247,263
إجمالي الموجودات 22,200,918 21,708,319 19,635,327
 
المطلوبات وحقوق المساهمين
المطلوبات
أرصدة للبنوك والمؤسسات المالية الاخرى 4,243,831 4,086,138 2,446,055
ودائع العملاء 14,441,844 14,403,891 14,340,979
مطلوبات أخرى 529,653 586,322 439,856
إجمالي المطلوبات 19,215,328 19,076,351 17,226,890

حقوق المساهمين

رأس المال 1,375,000 1,100,000 1,100,000
إحتياطي نظامي 1,037,000 1,037,000 921,000
إحتياطي عام 19,000 294,000 19,000
أرباح مبقاة 320,785 40,393 270,217
إحتياطات أخرى 233,805 160,575 98,220
إجمالي حقوق المساهمين 2,985,590 2,631,968 2,408,437
إجمالي المطلوبات وحقوق المساهمين 22,200,918 21,708,319 19,635,327
 
قائمة الدخل
(غير مدققة)
لفترة الثلاثة أشهر المنتهية في 30 يونيو
بألاف الريالات السعودية 2004 2003

دخل العمولات الخاصة 223,199 198,220
مصاريف العمولات الخاصة  

الربع الثالث

بألاف الريالات السعودية 30 سبتمبر
2004
(غير مدققة)
31  ديسمبر
2003

(مدققة)
30  سبتمبر
2003

(غير مدققة)
الموجودات
نقد وأرصدة لدى مؤسسة النقد العربي السعودي 482,563 541,891 489,376
أرصدة لدى البنوك والمؤسسات المالية الأخرى 4,641,934 3,313,902 2,701,143
إستثمارات, صافي 8,781,055 7,260,617 7,062,793
قروض وسلف, صافي 11,541,196 10,231,585 10,857,272
موجودات ثابتة, صافي 114,669 97,920 94,269
موجودات أخرى 271,092 262,404 251,853
إجمالي الموجودات 25,832,509 21,708,319 21,456,706
 
المطلوبات وحقوق المساهمين
المطلوبات
أرصدة للبنوك والؤسسات الاخرى 4,055,202 4,086,138 3,562,158
ودائع العملاء 17,897,351 14,403,891 14,788,957
مطلوبات أخرى 622,258 586,322 523,975
إجمالي المطلوبات 22,574,811 19,076,351 18,875,090

حقوق المساهمين

رأس المال 1,375,000 1,100,000 1,100,000
إحتياطي نظامي 1,037,000 1,037,000 921,000
إحتياطي عام 19,000 294,000 19,000
إحتياطات أخرى 387,098 160,575 149,382
أرباح مبقاة 439,600 40,393 392,234
إجمالي حقوق المساهمين 3,257,698 2,631,968 2,581,616
إجمالي المطلوبات وحقوق المساهمين 25,832,509 21,708,319 21,456,706
 
قائمة الدخل
(غير مدققة)
لفترة التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 
بألاف الريالات السعودية للثلاثة أشهر المنتهية في للتسعة أشهر المنتهية في
  30 سبتمبر 2004 30 سبتمبر 2003 30 سبتمبر 2004 30 سبتمبر 2003

دخل العمولات الخاصة 242,945 216,257 685,097 636,686
مصاريف العمولات الخاصة 103,173 78,759 253,655 273,600
صافي دخل العمولات الخاصة 139,772 137,498 431,442 363,086
أتعاب الخدمات البنكية 90,864 52,571 240,490 120,087
أرباح تحويل عملات أجنبية 5,761 3,747 10,356 10,984
توزيع أرباح الأسهم 5,572 1,667 16,444 7,160
مكاسب الإستثمارات، صافي 361 33,783 61,359 86,604
إجمالي دخل العمليات 242,330 229,266 760,091 587,921
رواتب ومافي حكمها 41,630 33,945 113,237 92,553
إيجار مصاريف مباني 7,205 6,300 19,701 16,232
إستهلاك وإطفاء 4,310 3,099 12,575 9,864
مصاريف عمومية وإدارية أخرى 22,138 28,503 73,657 53,102
مخصص خسائر الإئتمان 25,000 32,000 105,000 69,000
إجمالي مصاريف العمليات 100,283 103,847 324,170 240,751
صافي الدخل 142,047 125,419 435,921 347,170
ربح السهم للفترة (بالريال السعودي) 5.17 4.56 15.85 12.62