التقرير المالي 2003

Printer-friendly versionأرسل هذه الصفحة عن طريق البريد الالكتروني
الملخص

قائمة المركز المالي

بآلاف الريالات السعودية 2003 2002
الموجودات
نقدية وأرصدة لدى مؤسسة النقد العربي السعودي 541,891 408,177
أرصدة لدى البنوك والمؤسسـات المالية الاخرى 3,313,902 3,824,015
إستثمارات 7,260,617 6,453,669
قروض وسلف، صافي 10,231,585 8,890,783
موجودات ثابتة، صافي 97,920 76,034
موجودات أخرى 262,404 303,996
إجمالي الموجودات 21,708,319 19,956,674
 
المطلوبات وحقوق المسـاهمين
المطلوبات
أرصدة للبنوك والمؤسسات المالية الأخرى 4,086,138 2,924,364
ودائع العملاء 14,403,891 14,064,989
مطلوبات اخرى 586,322 807,334
إجمالي المطلوبـات 19,076,351 17,796,687
 
حقوق المساهمين    
رأس المال 1,100,000 1,100,000
إحتياطي نظامي 1,037,000 921,000
إحتياطي عام 294,000 19,000
إحتياطات أخرى 160,575 65,847
أرباح مبقاة 40,393 54,140
إجمـالي حقـوق المساهمين  2,631,968 2,159,987
إجمـالي المطلوبات وحقوق المساهمين 21,708,319 19,956,674

قائمة الدخل

 
بآلاف الريالات السعودية 2003 2002
 
دخل العمولات الخاصة 867,552 850,322
مصاريف العمولات الخاصة 359,715 410,250
صافي دخل العمولات الخاصة 507,837 440,072
أتعاب خدمات بنكية، صافي 163,250 101,025
أرباح تحويل عملات أجنبية 12,573 7,974
توزيعات أرباح 11,391 38,015
مكاسب إستثمارات، صافي 87,189 20,644
إجمالي دخل العمليات 782,240 607,730
رواتب ومافي حكمها 124,984 107,718
إيجار ومصاريف مباني 23,087 21,502
إستهلاك وإطفاء 13,590 13,655
مصاريف عمومية وإدارية أخرى 75,710 32,229
مخصص خسائر الإئتمان 81,000 52,265
إجمالي مصاريف العمليات 318,371 227,369
صافي الدخل 463,869 380,361
ربح السهم (بالريال السعودي) 21.08 17.29

قائمة التغيرات في حقوق المساهمين

بآلاف الريالات السعودية رأس
 المال
الإحتياطي
 النظامي
الإحتياطي
 العام
الإحتياطات
الأخرى
الأرباح
المبقاة
الإجمالي

2003

الرصيد في بداية السنة 1,100,000 921,000 19,000 65,847  54,140  2,159,987
صافي الدخل -       -       -       -        463,869 463,869
محول للإحتياطي النظامي -        116,000 -       -       (116,000) -   
محول الإحتياطي العام -       -       275,000       -       (275,000) -   
إجمالي الأرباح المقترح توزيعها -       -       -       -       (76,340) (76,340)
صافي التغيرات في القيمة العادلة -       -       -        94,728 (10,276)  84,452
الرصيد في نهاية السنة  1,100,000  1,037,000  294,000  160,575  40,393  2,631,968

2002

الرصيد في بداية السنة  1,000,000  825,000  19,000 41,069     55,716 2,040,785
صافي الدخل -    -    -    -     380,361  380,361
محول للإحتياطي النظامي -     96,000 -    -    (96,000) -  
إجمالي الأرباح المفترح توزيعها -    -    -    -    (273,680) (273,680)
صافي التغيرات في القائمة العادلة -    -    -     24,778 (12,257)  12,521
الرصيد في نهاية السنة  1,100,000  921,000  19,000  65,847  54,140  2,159,987

قائمة التدفقات النقدية

بآلاف الريالات السعودية 2003 2002
التدفقات النقدية من الأنشطة التشغيلية
صافي الدخل 463,869 380,361
التعديلات لتسوية صافي الدخل إلى صافي النقدية الناتجة من الأنشطة التشغيلية:
 (إطفاء العلاوة) والخصم على الإستثمارات, صافي (62,235) (116,927)
 مكاسب الإستثمارات, صافي (87,189) (20,644)
 إستهلاك وإطفاء  13,590  13,655
 مخصص خسائر الإئتمان  81,000  52,265
   409,035 308,710
 
صافي (الزيادة) النقص في الموجودات التشغيلية:
 ودائع نظامية لدى مؤسسة النقد العربي السعودي (12,206) (61,586)
 أرصدة لدى البنوك والمؤسسات المالية الأخرى تستحق بعد 90 يوما 651,136 (308,143)
 قروض وسلف (1,421,802) (1,415,919)
 موجودات أخرى 41,592 (31,550)
 
صافي الزيادة في المطلوبات التشغيلية:
 أرصدة للبنوك والمؤسسات المالية الأخرى  1,161,774 1,361,747
 ودائع العملاء 338,902 3,115,463
 مطلوبات أخرى  (23,672)  18,560
 صافي النقدية الناتجة من الأنشطة التشغيلية  1,144,759 2,987,282
 
التدفقات النقدية من النشاطات الإستثمارية:
 متحصلات من إستحقاق / بيع إستثمارات  3,006,875  4,043,281
 شراء إستثمارات (3,579,947) (4,525,260)
 شراء موجودات ثابتة (35,476) 37,046
 صافي النقد المستخدم في الأنشطة الإستثمارية (608,548) 519,025
 
التدفقات النقدية من النشاطات التمويلية:
 توزيعات أرباح مدفوعة (273,680) (183,920)
 النقد المستخدم في النشاطات التمويلية (273,680) (183,920)
 الزيادة (النقص) في النقدية وشبه النقدية 262,531 2,284,337
القوائم المالية ربع السنوية

الربع الأول

قائمة المركز المالي
بألاف الريالات السعودية 31 مارس
2003
(غير مدققة)
31 ديسمبر
2002

(مدققة)
31 مارس
2002

(غير مدققة)
الموجودات
النقد في الصندوق والأرصدة لدى مؤسسة النقد العربي السعودي 473,978 408,177 388,749
أرصدة لدى البنوك والمؤسسات المالية الأخرى 4,763,302 3,824,015 1,925,924
إستثمارات, صافي 5,415,581 6,453,669 6,538,545
قروض وسلف, صافي 9,404,763 8,890,783 8,079,892
موجودات ثابتة, صافي 79,899 76,034 53,413
موجودات أخرى 243,240 303,996 245,020
إجمالي الموجودات 20,380,763 19,956,674 17,231,543
 
المطلوبات وحقوق المساهمين
المطلوبات
أرصدة للبنوك والمؤسسات المالية الاخرى 2,510,074 2,924,364 2,710,911
ودائع العملاء 15,222,975 14,064,989 11,868,291
مطلوبات أخرى 426,782 807,334 505,384
إجمالي المطلوبات 18,159,831 17,796,687 15,084,586

حقوق المساهمين

رأس المال 1,100,000 1,100,000 1,100,000
إحتياطي نظامي 921,000 921,000 825,000
إحتياطي عام 19,000 19,000 19,000
أرباح مبقاة 152,721 54,140 149,915
إحتياطات أخرى 28,211 65,847 53,042
إجمالي حقوق المساهمين 2,220,932 2,159,987 2,146,957
إجمالي المطلوبات وحقوق المساهمين 20,380,763 19,956,674 17,231,543
 
قائمة الدخل
(غير مدققة)
لفترة الثلاثة أشهر المنتهية في 31 مارس
بألاف الريالات السعودية 2003 2002

دخل العمولات الخاصة 222,209 199,852
مصاريف العمولات الخاصة 116,191 86,976
صافي دخل العمولات الخاصة 106,018 112,876
أتعاب الخدمات البنكية 26,280 21,896
أرباح تحويل عملات أجنبية 5,347 2,149
أرباح أسهم 2,281 3,651
مكاسب الإستثمارات، صافي 18,662 7,954
إجمالي دخل العمليات 158,588 148,526
رواتب ومافي حكمها 27,429 24,840
ايجار ومصاريف مباني 4,159 4,733
استهلاك واطفاء 3,550 3,079
مصاريف عمومية وإدارية أخرى 9,690 7,432
مخصص خسائر الإئتمان 13,000 12,700
إجمالي مصاريف العمليات 57,828 52,784
 صافي الدخل 100,760 95,742
 ربح السهم للفترة (بالريال السعودي) 4.58 4.35

الربع الثاني

قائمة المركز المالي
بألاف الريالات السعودية 30 يونيو
2003
(غير مدققة)
31  ديسمبر
2002

(مدققة)
30  يونيو
2002

(غير مدققة)
الموجودات
النقد في الصندوق والأرصدة لدى مؤسسة النقد العربي السعودي 420,106 408,177 386,981
أرصدة لدى البنوك والمؤسسات المالية الأخرى 2,729,953 3,824,015 2,539,766
إستثمارات, صافي 5,912,888 6,453,669 7,368,908
قروض وسلف, صافي 10,244,438 8,890,783 9,371,984
موجودات ثابتة, صافي 80,679 76,034 57,368
موجودات أخرى 247,263 303,996 296,970
إجمالي الموجودات 19,635,327 19,956,674 20,021,977
 
المطلوبات وحقوق المساهمين
المطلوبات
أرصدة للبنوك والمؤسسات المالية الأخرى 2,446,055 2,924,364 5,393,701
ودائع العملاء 14,340,979 14,064,989 11,880,729
مطلوبات أخرى 439,856 807,334 492,122
إجمالي المطلوبات 17,226,890 17,796,687 17,766,552
حقوق المساهمين
رأس المال 1,100,000 1,100,000 1,100,000
إحتياطي نظامي 921,000 921,000 825,000
إحتياطي عام 19,000 19,000 19,000
أرباح مبقاة 270,217 54,140 250,989
إحتياطات أخرى 98,220 65,847 60,436
إجمالي حقوق المساهمين 2,408,437 2,159,987 2,255,425
إجمالي المطلوبات وحقوق المساهمين 19,635,327 19,956,674 20,021,977
 
قائمة الدخل
(غير مدققة)
لفترة الستة أشهر المنتهية في 30 يونيو
بألاف الريالات السعودية للثلاثة الأشهر المنتهية في للستة الأشهر المنتهية في
  30 يونيو 2003 30 يونيو 2002 30 يونيو 2003 30 يونيو 2002

دخل العمولات الخاصة 198,220 215,575 420,429 410,779
مصاريف العمولات الخاصة 78,650 87,776 194,841 170,104
صافي دخل العمولات الخاصة 119,570 127,799 225,588 240,675
أتعاب الخدمات البنكية 41,236 29,596 67,516 51,492
أرباح تحويل عملات أجنبية 1,890 646 7,237 2,795
توزيع أرباح الأسهم 3,212 7,019 5,493 10,670
مكاسب الإستثمارات، صافي 34,159 578 52,821 8,532
إجمالي دخل العمليات 200,067 165,638 358,655 314,164
رواتب ومافي حكمها 31,179 26,590 58,608 51,430
إيجار ومصاريف مباني 5,773 5,060 9,932 9,793
إستهلاك وإطفاء 3,215 3,545 6,765 6,624
مصاريف عمومية وإدارية أخرى 14,909 15,641 24,599 25,773
مخصص خسائر الإئتمان 24,000 10,000 37,000 20,000
إجمالي مصاريف العمليات 79,076 60,836 136,904 113,620
صافي الدخل 120,991 104,802 221,751 200,544
ربح السهم للفترة (بالريال السعودي) 5.50 4.76 10.08 9.12

الربع الثالث

قائمة المركز المالي
بألاف الريالات السعودية 30 سبتمبر
2003
(غير مدققة)
31  ديسمبر
2002

(مدققة)
30  سبتمبر
2002

(غير مدققة)
الموجودات
نقد وأرصدة لدى مؤسسة النقد العربي السعودي 489,376 408,177 389,618
أرصدة لدى البنوك والمؤسسات المالية الأخرى 2,701,143 3,824,015 2,761,685
إستثمارات, صافي 7,062,793 6,453,669 5,991,874
قروض وسلف, صافي 10,857,272 8,890,783 9,371,445
موجودات ثابتة, صافي 94,269 76,034 57,175
موجودات أخرى 251,853 303,996 281,052
إجمالي الموجودات 21,456,706 19,956,674 18,852,849
 
المطلوبات وحقوق المساهمين
المطلوبات
أرصدة للبنوك والؤسسات الاخرى 3,562,158 2,924,364 3,514,825
ودائع العملاء 14,788,957 14,064,989 12,491,426
مطلوبات أخرى 523,975 807,334 499,245
إجمالي المطلوبات 18,875,090 17,796,687 16,505,496

حقوق المساهمين

رأس المال 1,100,000 1,100,000 1,100,000
إحتياطي نظامي 921,000 921,000 825,000
إحتياطي عام 19,000 19,000 19,000
أرباح مبقاة 392,234 54,140 346,351
إحتياطات أخرى 149,382 65,847 57,002
إجمالي حقوق المساهمين 2581,616 2,159,987 2,347,353
إجمالي المطلوبات وحقوق المساهمين 21,456,706 19,956,674 18,852,849
 
قائمة الدخل
(غير مدققة)
لفترة التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 
بألاف الريالات السعودية للثلاثة أشهر المنتهية في للتسعة أشهر المنتهية في
  30 سبتمبر 2003 30 سبتمبر 2002 30 سبتمبر 2003 30 سبتمبر 2002

دخل العمولات الخاصة 216,257 239,728 636,686 668,521
مصاريف العمولات الخاصة 78,759 135,249 273,600 323,367
صافي دخل العمولات الخاصة 137,498 104,479 363,086 345,154
أتعاب الخدمات البنكية 52,571 24,449 120,087 75,941
أرباح تحويل عملات أجنبية 3,747 2,113 10,984 4,908
توزيعات أرباح 1,667 12,832 7,160 23,502
مكاسب الإستثمارات، صافي 33,783 12,923 86,604 21,455
إجمالي دخل العمليات 229,266 156,796 587,921 470,960
رواتب ومافي حكمها 33,945 26,603 92,553 78,033
إيجار مصاريف مباني 6,300 6,061 16,232 15,854
إستهلاك وإطفاء 3,099 3,502 9,864 10,126
مصاريف عمومية وإدارية أخرى 28,503 8,727 53,102 23,900
مخصص خسائر الإئتمان 32,000 11,666 69,000 42,266
إجمالي مصاريف العمليات 103,847 56,559 240,751 170,179
صافي الدخل 125,419 100,237 347,170 300,781
ربح السهم للفترة (بالريال السعودي) 5.70 4.56 15.78 13.67