التقرير المالي 2002

Printer-friendly version
الملخص

قائمة المركز المالي

بآلاف الريالات السعودية 2002 2001
الموجودات
نقدية وأرصدة لدى مؤسسة النقد العربي السعودي 408,177 412,953
أرصدة لدى البنوك والمؤسسـات المالية الاخرى 3,824,015 1,165,173
إستثمارات 6,453,669 5,821,598
قروض وسلف، صافي 8,890,783 7,527,129
موجودات ثابتة، صافي 76,034 52,643
موجودات أخرى 303,996 272,446
إجمالي الموجودات 19,956,674 15,251,942
 
المطلوبات وحقوق المسـاهمين
المطلوبات
أرصدة للبنوك والمؤسسات المالية الأخرى 2,924,364 1,562,617
ودائع العملاء 14,064,989 10,949,526
مطلوبات اخرى 807,334 699,014
إجمالي المطلوبـات 17,796,687 13,211,157
 
حقوق المساهمين    
رأس المال 1,100,000 1,100,000
إحتياطي نظامي 921,000 825,000
إحتياطي عام 19,000 19,000
إحتياطات أخرى 65,847 41,069
أرباح مبقاة 54,140 55,716
إجمـالي حقـوق المساهمين  2,159,987 2,040,785
إجمـالي المطلوبات وحقوق المساهمين 19,956,674 15,251,942

قائمة الدخل

 
بآلاف الريالات السعودية 2002 2001
 
دخل العمولات الخاصة 850,322 900,291
مصاريف العمولات الخاصة 410,250 529,165
صافي دخل العمولات الخاصة 440,072 371,126
أتعاب خدمات بنكية، صافي 101,025 91,603
أرباح تحويل عملات أجنبية 7,974 9,250
توزيعات أرباح 38,015 10,498
مكاسب إستثمارات، صافي 20,644 15,169
إجمالي دخل العمليات 607,730 497,646
رواتب ومافي حكمها 107,718 88,514
إيجار ومصاريف مباني 21,502 18,300
إستهلاك وإطفاء 13,655 12,200
مصاريف عمومية وإدارية أخرى 32,229 34,538
مخصص خسائر الإئتمان 52,265 40,000
إجمالي مصاريف العمليات 227,369 193,552
صافي الدخل 380,361 304,094
ربح السهم (بالريال السعودي) 17.29 13.82

قائمة التغيرات في حقوق المساهمين

بآلاف الريالات السعودية
رأس
 المال
الإحتياطي
 النظامي
الإحتياطي
 العام
الإحتياطات
الأخرى
الأرباح
المبقاة
الإجمالي

2002

الرصيد في بداية السنة 1,100,000 825,000 19,000 41,069  55,716  2,040,785
صافي الدخل -       -       -       -        380,361  380,361
محول للإحتياطي النظامي -        96,000 -       -       (96,000) -   
إجمالي الأرباح المقترح توزيعها -       -       -       -       (273,680) (273,680)
صافي التغيرات في القيمة العادلة -       -       -        24,778 (12,257)  12,521
الرصيد في نهاية السنة  1,100,000  921,000  19,000  65,847  54,140  2,159,987

2001

الرصيد في بداية السنة  1,000,000  748,000  119,000 -     1,008  1,868,008
أثر تطبيق معيار المحاسبة الدولية رقم 39  كما في يناير 2001 -    -    -    -     30,787  30,787
إصدار أسهم مجانية  100,000 -    (100,000) -    -    -   
صافي الدخل -    -    -    -     304,094  304,094
محول للإحتياطي النظامي -     77,000 -    -    (77,000) -  
إجمالي الأرباح المفترح توزيعها -    -    -    -    (183,920) (183,920)
صافي التغيرات في القائمة العادلة -    -    -     41,069 (19,253)  21,816
الرصيد في نهاية السنة  1,100,000  825,000  19,000  41,069  55,716  2,040,785

قائمة التدفقات النقدية

بآلاف الريالات السعودية 2002 2001
التدفقات النقدية من الأنشطة التشغيلية
صافي الدخل 380,361 304,094
التعديلات لتسوية صافي الدخل إلى صافي النقدية الناتجة من الأنشطة التشغيلية:
 (إطفاء العلاوة) والخصم على الإستثمارات, صافي (116,927) (106,800)
 مكاسب الإستثمارات, صافي (20,644) (15,169)
 إستهلاك وإطفاء  13,655  12,200
 مخصص خسائر الإئتمان  52,265  40,000
   308,710  234,325
 
صافي (الزيادة) النقص في الموجودات التشغيلية:
 ودائع نظامية لدى مؤسسة النقد العربي السعودي (61,586) (31,321)
 أرصدة لدى البنوك والمؤسسات المالية الأخرى تستحق بعد 90 يوما (308,143) (484,310)
 قروض وسلف (1,415,919) (180,351)
 موجودات أخرى (31,550)  2,492
 
صافي الزيادة في المطلوبات التشغيلية:
 أرصدة للبنوك والمؤسسات المالية الأخرى  1,361,747  786,731
 ودائع العملاء  3,115,463  590,411
 مطلوبات أخرى  18,560  13,313
 صافي النقدية الناتجة من الأنشطة التشغيلية  2,987,282  931,290
 
التدفقات النقدية من النشاطات الإستثمارية:
 متحصلات من إستحقاق / بيع إستثمارات  4,043,281  1,637,022
 شراء إستثمارات (4,525,260) (2,889,134)
 شراء موجودات ثابتة (37,046) (8,060)
 صافي النقد المستخدم في الأنشطة الإستثمارية (519,025) (1,260,172)
 
التدفقات النقدية من النشاطات التمويلية:
 توزيعات أرباح مدفوعة (183,920) (107,200)
 النقد المستخدم في النشاطات التمويلية (183,920) (107,200)
 الزيادة (النقص) في النقدية وشبه النقدية  2,284,337 (436,082)
 النقدية وشبه النقدية في بداية السنة  635,815  1,071,897
 النقدية وشبه النقدية في نهاية السنة  2,920,152  635,815
القوائم المالية ربع السنوية

الربع الأول

قائمة المركز المالي
بألاف الريالات السعودية 31 مارس
2002
(غير مدققة)
31 ديسمبر
2001

(مدققة)
31 مارس
2001

(غير مدققة)
الموجودات
النقد في الصندوق والأرصدة لدى مؤسسة النقد العربي السعودي 388,749 412,953 301,178
أرصدة لدى البنوك والمؤسسات المالية الأخرى 1,925,924 1,165,173 1,673,434
إستثمارات, صافي 6,538,545 5,821,598 5,308,280
قروض وسلف, صافي 8,079,892 7,527,129 6,930,068
موجودات ثابتة, صافي 53,413 52,643 54,701
موجودات أخرى 245,020 272,446 261,843
إجمالي الموجودات 17,231,543 15,251,942 14,529,504
 
المطلوبات وحقوق المساهمين
المطلوبات
أرصدة للبنوك والمؤسسات المالية الاخرى 2,710,911 1,562,617 962,278
ودائع العملاء 11,868,291 10,949,526 10,932,945
مطلوبات أخرى 505,384 699,014 625,740
إجمالي المطلوبات 15,084,586 13,211,157 12,520,963

حقوق المساهمين

رأس المال 1,100,000 1,100,000 1,100,000
إحتياطي نظامي 825,000 825,000 748,000
إحتياطي عام 19,000 19,000 19,000
أرباح مبقاة 149,915 55,716 111,986
إحتياطات أخرى 53,042 41,069 29,555
إجمالي حقوق المساهمين 2,146,957 2,040,785 2,008,541
إجمالي المطلوبات وحقوق المساهمين 17,231,543 15,251,942 14,529,504
 
قائمة الدخل
(غير مدققة)
لفترة الثلاثة أشهر المنتهية في 31 مارس
بألاف الريالات السعودية 2002 2001

دخل العمولات الخاصة 195,204 265,173
مصاريف العمولات الخاصة 82,328 168,551
صافي دخل العمولات الخاصة 112,876 96,622
أتعاب الخدمات البنكية 21,896 21,192
أرباح تحويل عملات أجنبية 2,149 1,570
أرباح أسهم 3,651 1,485
مكاسب الإستثمارات، صافي 7,954 414
إجمالي دخل العمليات 148,526 121,283
رواتب ومافي حكمها 24,840 20,847
ايجار ومصاريف مباني 4,733 4,673
استهلاك واطفاء 3,079 3,158
مصاريف عمومية وإدارية أخرى 10,132 6,996
مخصص خسائر الإئتمان 10,000 5,000
إجمالي مصاريف العمليات 52,784 40,674
 صافي الدخل 95,742 80,609
 ربح السهم للفترة (بالريال السعودي) 4.35 3.66

الربع الثاني

قائمة المركز المالي
بألاف الريالات السعودية 30 يونيو
2002
(غير مدققة)
31  ديسمبر
2001

(مدققة)
30  يونيو
2001

(غير مدققة)
الموجودات
النقد في الصندوق والأرصدة لدى مؤسسة النقد العربي السعودي 386,981 412,953 312,040
أرصدة لدى البنوك والمؤسسات المالية الأخرى 2,539,766 1,165,173 1,565,395
إستثمارات, صافي 7,368,908 5,821,598 4,753,224
قروض وسلف, صافي 9,371,984 7,527,129 7,618,960
موجودات ثابتة, صافي 57,368 52,643 53,816
موجودات أخرى 296,970 272,446 241,748
إجمالي الموجودات 20,021,977 15,251,942 14,545,183
 
المطلوبات وحقوق المساهمين
المطلوبات
أرصدة للبنوك والمؤسسات المالية الأخرى 5,393,701 1,562,617 801,999
ودائع العملاء 11,880,729 10,949,526 11,037,739
مطلوبات أخرى 492,122 699,014 583,287
إجمالي المطلوبات 17,766,552 13,211,157 12,423,025
حقوق المساهمين
رأس المال 1,100,000 1,100,000 1,100,000
إحتياطي نظامي 825,000 825,000 748,000
إحتياطي عام 19,000 19,000 19,000
أرباح مبقاة 250,989 55,716 186,523
إحتياطات أخرى 60,436 41,069 68,635
إجمالي حقوق المساهمين 2,255,425 2,040,785 2,122,158
إجمالي المطلوبات وحقوق المساهمين 20,021,977 15,251,942 14,545,183
 
قائمة الدخل
(غير مدققة)
لفترة الستة أشهر المنتهية في 30 يونيو
بألاف الريالات السعودية للثلاثة الأشهر المنتهية في للستة الأشهر المنتهية في
  30 يونيو 2002 30 يونيو 2001 30 يونيو 2002 30 يونيو 2001

دخل العمولات الخاصة 215,575 231,915 410,779 497,088
مصاريف العمولات الخاصة 87,776 140,148 170,104 308,699
صافي دخل العمولات الخاصة 127,799 91,767 240,675 188,389
أتعاب الخدمات البنكية 29,596 23,382 51,492 44,574
أرباح تحويل عملات أجنبية 646 2,704 2,795 4,274
توزيع أرباح الأسهم 7,019 3,096 10,670 4,581
مكاسب الإستثمارات، صافي 578 9,926 8,532 10,340
إجمالي دخل العمليات 165,638 130,875 314,164 252,158
رواتب ومافي حكمها 26,590 21,236 51,430 42,083
إيجار ومصاريف مباني 5,060 4,532 9,793 9,205
إستهلاك وإطفاء 3,545 3,107 6,624 6,265
مصاريف عمومية وإدارية أخرى 15,641 7,541 25,773 14,537
مخصص خسائر الإئتمان 10,000 10,000 20,000 15,000
إجمالي مصاريف العمليات 60,836 46,416 113,620 87,090
صافي الدخل 104,802 84,459 200,544 165,068
ربح السهم للفترة (بالريال السعودي) 4.76 3.84 9.12 7.50

الربع الثالث

قائمة المركز المالي
بألاف الريالات السعودية 30 سبتمبر
2002
(غير مدققة)
31  ديسمبر
2001

(مدققة)
30  سبتمبر
2001

(غير مدققة)
الموجودات
نقد وأرصدة لدى مؤسسة النقد العربي السعودي 389,618 412,953 350,324
أرصدة لدى البنوك والمؤسسات المالية الأخرى 2,761,685 1,165,173 1,286,097
إستثمارات, صافي 5,991,874 5,821,598 5,053,705
قروض وسلف, صافي 9,371,445 7,527,129 7,925,129
موجودات ثابتة, صافي 57,175 52,643 53,081
موجودات أخرى 281,052 272,446 252,630
إجمالي الموجودات 18,852,849 15,251,942 14,920,966
 
المطلوبات وحقوق المساهمين
المطلوبات
أرصدة للبنوك والؤسسات الاخرى 3,514,825 1,562,617 887,149
ودائع العملاء 12,491,426 10,949,526 11,310,157
مطلوبات أخرى 499,245 699,014 566,937
إجمالي المطلوبات 16,505,496 13,211,157 12,764,243

حقوق المساهمين

رأس المال 1,100,000 1,100,000 1,100,000
إحتياطي نظامي 825,000 825,000 748,000
إحتياطي عام 19,000 19,000 19,000
أرباح مبقاة 346,351 55,716 262,310
إحتياطات أخرى 57,002 41,069 27,413
إجمالي حقوق المساهمين 2,347,353 2,040,785 2,156,723
إجمالي المطلوبات وحقوق المساهمين 18,852,849 15,251,942 14,920,966
 
قائمة الدخل
(غير مدققة)  
لفترة التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر
بألاف الريالات السعودية للثلاثة أشهر المنتهية في للتسعة أشهر المنتهية في
  30 سبتمبر 2002 30 سبتمبر 2001 30 سبتمبر 2002 30 سبتمبر 2001

دخل العمولات الخاصة 202,723 208,261 613,502 705,349
مصاريف العمولات الخاصة 98,244 118,748 268,348 427,447
صافي دخل العمولات الخاصة 104,479 89,513 345,154 277,902
أتعاب الخدمات البنكية 22,997 25,883 74,489 70,457
أرباح تحويل عملات أجنبية 2,113 1,818 4,908 6,092
توزيع أرباح الأسهم 12,832 2,965 23,502 7,546
مكاسب الإستثمارات، صافي 12,923 2,905 21,455 13,245
أيرادات أخرى 1,452 -             1,452 -            
إجمالي دخل العمليات 156,796 123,084 470,960 375,242
رواتب ومافي حكمها 26,603 21,107 78,033 63,190
إيجار مصاريف مباني 6,061 4,333 15,854 13,538
إستهلاك وإطفاء 3,502 2,990 10,126 9,255
مصاريف عمومية وإدارية أخرى 8,727 9,372 23,900 23,909
مخصص خسائر الإئتمان 11,666 7,500 42,266 22,500
إجمالي مصاريف العمليات 56,559 45,302 170,179 132,392
صافي الدخل 100,237 77,782 300,781 242,850
ربح السهم للفترة (بالريال السعودي) 4.56 3.54 13.67 11.04